Изменения в порядке оценки соответствия квалификационным требованиям к деловой репутации руководителей, главных бухгалтеров банков, небанковских кредитно-финансовых организаций

Материал подготовлен с использованием правовых актов по состоянию на 23 января 2024 г.

Комментируются изменения в порядке проведения оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации должностных лиц, выполняющих ключевые функции в банке.

ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ

● Трудовой кодекс (далее – ТК)

● Банковский кодекс (далее – БК)

● Инструкция о порядке проведения Национальным банком оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, об аттестации и специальной аттестации, утв. постановлением Правления Национального банка от 19.12.2012 № 669 (далее – Инструкция № 669)

● постановление Правления Национального банка от 20.11.2023 № 399 «Об изменении постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 декабря 2012 г. № 669 и от 11 декабря 2019 г. № 495» (далее – Постановление № 399)

Сфера действия Инструкции № 669

С 01.01.2024 вступили в силу изменения порядка оценки соответствия квалификационным требованиям к деловой репутации, об аттестации и специальной аттестации руководителей, главных бухгалтеров банков, небанковских кредитно-финансовых организаций.

При заключении трудового договора с руководителем, главным бухгалтером банка, их заместителями, членом коллегиального исполнительного органа банка, должностным лицом, ответственным за управление рисками, должностным лицом, ответственным за внутренний контроль, руководителем подразделения комплаенс-контроля, включающего функции по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, руководителем службы внутреннего аудита, иным должностным лицом, выполняющим ключевые функции в банке, банк обязан потребовать, а указанные лица предъявить документ о прохождении оценки их соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, выданный Национальным банком (ч. 15 ст. 109¹ БК).

Порядок прохождения оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации установлен Инструкцией № 669, который ранее был обязателен для:

● руководителя, главного бухгалтера, их заместителей банка, ОАО «Банк развития Республики Беларусь», небанковской кредитно-финансовой организации (далее – банки);

● членов коллегиального исполнительного органа, членов совета директоров (наблюдательного совета) банка;

● кандидатов на вышеназванные должности.

Исключение составляли члены наблюдательного совета ОАО «Банк развития Республики Беларусь», не являющиеся независимыми директорами, представители государства в органах управления банка.

C 01.01.2024 оценку соответствия в порядке, установленном Инструкцией № 669, проходят лица, указанные в нижеприведенной таблице.

Лица, к которым предъявляются квалификационные требования и требования к деловой репутации

Под должностными лицами, выполняющими ключевые функции в банке, понимаются работники банка, имеющие возможность оказывать существенное влияние на решения, принимаемые банком (ч. 7 ст. 34 БК).

Критерии отнесения работников банка к должностным лицам, выполняющим ключевые функции в банке, установлены Постановлением № 399 и включают:

● занятие должностей либо выполнение функций лиц, указанных в абз. 5 ч. 6 ст. 34 БК;

● и (или) осуществление непосредственного руководства, и (или) координации, и (или) курирования и (или) принятие решений по направлениям деятельности банка, генерирующим риски (корпоративный бизнес, малый и средний бизнес, розничный бизнес, обеспечение ликвидности), и прямая подчиненность члену коллегиального исполнительного органа банка;

● и (или) вхождение в состав, и (или) принятие на постоянной основе участия в работе коллегиальных органов банка (за исключением лиц, осуществляющих протокольно-организационное или техническое сопровождение работы таких органов), принимающих решения по крупному риску (размер риска на одного должника превышает 10 % от нормативного капитала банка), с правом голоса или без права голоса;

● и (или) получение в банке суммы ежемесячного дохода в виде зарплаты, иных видов вознаграждений и компенсаций независимо от их формы, прямо либо косвенно получаемых от банка, в т.ч. в виде страховых возмещений и выплат, равной или превышающей среднее значение указанных доходов членов коллегиального исполнительного органа банка.

Представление и рассмотрение документов

Порядок предоставления документов, необходимых для прохождения процедуры, остался прежним:

● первоначально документы представляются в электронном виде через сайт Национального банка (заполняется анкета, к которой прилагается копия ходатайства о проведении процедуры, подписанного кандидатом, с приложениями к нему в электронном виде);

● после получения кандидатом сообщения о принятии Национальным банком анкеты и прилагаемых к ней копий документов в электронном виде документы, необходимые для прохождения процедуры, представляются в Национальный банк на бумажном носителе или в виде электронного документа (п. 7 Инструкции № 669).

Срок, в течение которого документы должны быть представлены на бумажном носителе или в виде электронного документа, увеличен с 10 до 20 рабочих дней после получения кандидатом сообщения о принятии Национальным банком анкеты и прилагаемых к ней копий документов. С 01.01.2024 при выявлении расхождений в документах, представленных в электронном виде через сайт Национального банка и на бумажном носителе, кандидат в течение 5 рабочих дней после получения сообщения Национального банка повторно должен представить анкету и прилагаемые к ней надлежащие копии документов в электронном виде.

Форма ходатайства о проведении оценки соответствия изложена в новой редакции.

Порядок проведения тестирования и собеседования

Содержание теста для лиц, проходящих оценку их соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, тестирование проводится из области банковского законодательства.

Кандидат, в отношении которого принято решение о несоответствии квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, предъявляемым к соответствующей должности, теперь может быть вновь допущен к оценке соответствия только через 12 мес. со дня принятия такого решения (ранее – через 6 мес.) (п. 10, 16 Инструкции № 669).

Изменениями установлено, что при проведении собеседования помимо аудиозаписи ведется также видеозапись. Содержание аудио- и (или) видеозаписи не подлежит распространению и используется исключительно для разрешения спорных вопросов при обжаловании решений комиссии (п. 17 Инструкции № 669). При этом в силу абз. 20 ст. 6 Закона от 07.05.2021 № 99-З «О защите персональных данных» согласие собеседуемого на обработку персональных данных в виде ауди- и видеозаписи в данном случае не требуется.

Квалификационные требования, требования к деловой репутации

Квалификационные требования изменены для руководителя банка, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа банка, а также кандидатов на соответствующие должности, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа банка, а также кандидатов на соответствующие должности.

В частности, при отсутствии у кандидата высшего образования по специальностям юридического или экономического профиля или в сфере информационно-коммуникационных технологий либо иного высшего образования при условии прохождения переподготовки на уровне высшего образования по указанным специальностям необходимо наличие:

● стажа работы не менее 5 лет на должностях, предусматривающих руководство подразделением или отдельным направлением деятельности банков, Национального банка, банков развития, международных финансовых организаций, иностранных кредитных организаций, аудиторских организаций, осуществляющих аудиторскую деятельность в банках, непосредственное руководство другими работниками в соответствии с должностными обязанностями, закрепленными в ЛПА указанных организаций;

● либо опыта выполнения в течение 5 лет функций члена совета директоров (наблюдательного совета) банка, иностранной кредитной организации (п. 22 Инструкции № 669 в ред. Постановления № 399).

При этом изменениями перечислены, какие банки следует относить к банкам развития, а именно: International Bank for Reconstruction and Development (IBRD), International Finance Corporation (IFC), Multilateral Investment Guarantee Agency (MIGA), International Development Association (IDA), Asian Development Bank (ADB), African Development Bank (AfDB), European Bank for Reconstruction and Development (EBRD), Inter-American Development Bank (IADB), European Investment Bank (EIB), European Investment Fund (EIF), Nordic Investment Bank (NIB), Caribbean Development Bank (CDB), Islamic Development Bank (IDB), Council of Europe Development Bank (CEDB), International Finance Facility for Immunization (IFFIm), Asian Infrastructure Investment Bank (AIIB), Евразийский банк развития (ЕАБР), Межгосударственный банк (п. 2 Инструкции № 669 в ред. Постановления № 399).

В свою очередь к должностным лицам, выполняющим ключевые функции в банке, предъявляются следующие требования к деловой репутации:

● отсутствие непогашенной или неснятой судимости;

● отсутствие в течение последних 2 лет фактов расторжения трудового договора (контракта) по инициативе нанимателя в случае совершения этими лицами виновных действий, являющихся основаниями для утраты доверия к ним со стороны нанимателя;

● отсутствие установленных вступившим в законную силу решением суда фактов осуществления виновных действий, повлекших банкротство юрлица (п. 23 Инструкции № 669 в ред. Постановления № 399).

На основании п. 2 ч. 1 ст. 47 ТК совершивший виновные действия работник, непосредственно обслуживающий денежные и материальные ценности, может быть уволен, если эти действия являются основанием для утраты доверия к нему со стороны нанимателя. При этом судам необходимо иметь в виду, что по п. 2 ч. 1 ст. 47 ТК трудовой договор может быть прекращен только с работником, непосредственно обслуживающим денежные и материальные ценности (осуществляющим их прием, хранение, транспортировку), если им совершены виновные действия, которые дают нанимателю основания для утраты доверия к нему. При этом не имеет значения, в каком размере работник несет материальную ответственность за причиненный ущерб и заключался ли с ним договор о полной материальной ответственности. Увольнение по данному основанию возможно и при совершении действий, создающих угрозу наступления ущерба (п. 35 постановления Пленума Верховного Суда от 21.12.2023 № 9 «О применении судами законодательства при рассмотрении гражданских дел о прекращении трудовых договоров»).

Оценка соответствия

До назначения (избрания) на должность производится оценка соответствия руководителя, главного бухгалтера, их заместителей, независимого директора, члена коллегиального исполнительного органа банка, должностного лица, ответственного за управление рисками, должностного лица, ответственного за внутренний контроль, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя подразделения комплаенс-контроля, лиц, их замещающих, иных должностных лиц, выполняющих ключевые функции в банке, а также лиц, претендующих на выполнение соответствующих функций, на занятие указанных должностей служащих.

Как до, так и после избрания может проводиться оценка соответствия членов совета директоров (наблюдательного совета) банка, за исключением независимого директора. Однако избранные члены совета директоров (наблюдательного совета) банка, кроме независимого директора, не могут осуществлять свои полномочия в качестве членов совета директоров (наблюдательного совета) банка до прохождения ими оценки соответствия (п. 26 Инструкции № 669 в ред. Постановления № 399).

В течение 5 рабочих дней банк информирует Национальный банк о назначении (избрании), переводе и увольнении (освобождении от должности, выполнения функций, должности служащего) всех должностных лиц, выполняющих ключевые функции в банке.

Выполнение функций руководителя, главного бухгалтера банка, иных лиц, к которым предъявляются квалификационные требования и (или) требования к деловой репутации, в случае освобождения их от должности (увольнения, перевода) или временного отсутствия может быть возложено на лиц, прошедших оценку соответствия требованиям, предъявляемым к соответствующей должности, либо на заместителя руководителя, заместителя главного бухгалтера на срок не более 1 года. Не допускается возложение выполнения функций руководителя банка на главного бухгалтера банка, его заместителей, равно как и функций главного бухгалтера банка на руководителя банка, его заместителей (ч. 14 ст. 109¹ БК).

Определены основания, при наличии одного из которых комиссия принимает решение о соответствии кандидата установленным квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к соответствующей должности, сроком на 1 год. Это:

1) наличие информации, полученной в ходе осуществления банковского надзора, в т.ч. проверок банков, о применении к банку (его должностным лицам) в соответствии с законодательством мер надзорного реагирования по направлениям деятельности, непосредственное руководство которыми, и (или) координация, и (или) курирование которых осуществляются кандидатом либо на принятие решений по которым кандидат имеет возможность оказывать существенное влияние;

2) при прохождении собеседования ответы кандидата не в полной мере соответствуют следующим критериям:

● полнота и глубина освещения вопросов;

● логическая последовательность изложения материала, аргументированность;

● знание современных трактовок понятий, подходов к решению проблем;

● умение подкрепить излагаемый материал примерами из практики (п. 29 Инструкции № 669 в ред. Постановления № 399).