Взыскание задолженности с резидента Российской Федерации

Материал подготовлен с использованием правовых актов по состоянию на 28 мая 2025 г.

Рассматривается порядок взыскания задолженности с резидента Российской Федерации.

Пункт 1. Определение подсудности при взыскании задолженности с резидента Российской Федерации

Для определения подсудности изначально необходимо проанализировать текст заключенного между сторонами договора на предмет выяснения, не содержится ли в нем условий о договорной подсудности (т.н. пророгационного соглашения или пророгационной оговорки).

К примеру, стороны могут выбрать и прописать в договоре на оказание услуг между резидентом Республики Беларусь и резидентом Российской Федерации подсудность споров следующим судам:

● Международный арбитражный суд при БелТПП;

● Международный коммерческий арбитражный суд при Торгово-промышленной палате Российской Федерации;

● экономический суд г. Минска/областей;

● арбитражный суд субъекта Российской Федерации.

Если пророгационное соглашение (оговорка) в договоре отсутствует, при определении подсудности по договору между резидентом Российской Федерации и резидентом Республики Беларусь необходимо руководствоваться Соглашением о порядке разрешения споров, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности, заключенным в г. Киеве 20.03.1992 (далее – Киевское соглашение).

Согласно подп. а) п. 1 ст. 4 Киевского соглашения компетентный суд государства – участника СНГ вправе рассматривать упомянутые в ст. 1 Киевского соглашения споры, если на территории данного государства ответчик имел постоянное место жительства или место нахождения на день предъявления иска.

В рассматриваемом случае компетентным судом в Российской Федерации будет арбитражный суд, т.к. в соответствии с ч. 1 ст. 27 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК России) арбитражный суд рассматривает дела по экономическим спорам и другие дела, связанные с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности.

Арбитражные суды Российской Федерации рассматривают относящиеся к их компетенции дела с участием российских организаций, граждан Российской Федерации, а также иностранных организаций, международных организаций, иностранных граждан, лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность, организаций с иностранными инвестициями, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации (ч. 5 ст. 27 АПК России).

Частью 1 ст. 34 АПК России установлено, что дела, относящиеся к компетенции арбитражных судов, рассматриваются в первой инстанции арбитражными судами республик, краев, областей, городов федерального значения, автономной области, автономных округов (далее – арбитражные суды субъектов Российской Федерации), за исключением дел, отнесенных к подсудности Суда по интеллектуальным правам и арбитражных судов округов).

Иск предъявляется в арбитражный суд субъекта Российской Федерации по месту нахождения или месту жительства ответчика (ст. 35 АПК России).

В соответствии со ст. 3 Федерального конституционного закона от 28.04.1995 № 1-ФКЗ «Об арбитражных судах в Российской Федерации» систему арбитражных судов в Российской Федерации составляют:

● арбитражные суды округов (арбитражные кассационные суды);

● арбитражные апелляционные суды;

● арбитражные суды субъектов Российской Федерации;

● специализированные арбитражные суды.

Таким образом, если пророгационное соглашение (оговорка) в договоре на оказание услуг, заключенном между резидентом Республики Беларусь и резидентом Российской Федерации, отсутствует, резиденту Республики Беларусь необходимо обращаться в арбитражный суд субъекта Российской Федерации по месту нахождения резидента Российской Федерации.

Пункт 2. Виды производств в арбитражном суде субъекта Российской Федерации

Все документы в арбитражные суды Российской Федерации могут направляться на бумажном носителе или в электронном виде, в т.ч. в форме электронного документа.

Для направления документов в электронном виде используется сервис «Мой арбитр». Для подписания документов необходимо оформить электронную цифровую подпись в удостоверяющем центре Российской Федерации. Там же можно отслеживать ход рассмотрения дела по его номеру, а также размещаемые судом определения, решения, судебные приказы.

Республика Беларусь и Российская Федерация участвуют в Соглашении о размере государственной пошлины и порядке ее взыскания при рассмотрении хозяйственных споров между субъектами хозяйствования разных государств (подписано 24.12.1993 в г. Ашхабаде) (далее – Ашхабадское соглашение).

Размеры госпошлины определены в ст. 2 Ашхабадского соглашения.

Подпункт 2.1. Приказное производство в арбитражном суде Российской Федерации

Приказное производство возможно по делам, в которых требования вытекают из неисполнения или ненадлежащего исполнения договора и основаны на представленных взыскателем документах, устанавливающих денежные обязательства, если цена заявленных требований не превышает 750 000 RUB (ст. 229.2 АПК России).

Для приказного производства соблюдение претензионного порядка урегулирования спора не требуется.

На основании ч. 2 ст. 292.3 АПК России в заявлении о выдаче судебного приказа должны быть указаны:

● наименование арбитражного суда, в который подается заявление;

● сведения о взыскателе: для взыскателя-гражданина – ФИО, дата и место рождения, место жительства или место пребывания, один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика, серия и номер документа, удостоверяющего личность, серия и номер водительского удостоверения); для взыскателя-организации – наименование, адрес, идентификационный номер налогоплательщика, реквизиты банковского или казначейского счета и другие необходимые реквизиты;

● сведения о должнике: для гражданина-должника – ФИО, дата и место рождения, место жительства или место пребывания, место работы (если известно), один из идентификаторов (СНИЛС, ИНН, серия и номер документа, удостоверяющего личность, основной государственный регистрационный номер ИП, серия и номер водительского удостоверения); для организации-должника – наименование, адрес, идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер;

● требования взыскателя, в т.ч. период, за который образовалась взыскиваемая задолженность по обязательствам, предусматривающим исполнение по частям или в виде периодических платежей, размер денежной суммы, составляющей платеж, и ее расчет, а также обстоятельства, на которых основаны указанные требования;

● документы, подтверждающие обоснованность требования взыскателя;

● перечень прилагаемых документов.

Частью 3 ст. 229.3 АПК России определено, что заявление о выдаче судебного приказа подписывается взыскателем или его представителем. К заявлению о выдаче судебного приказа, поданному представителем, прилагается документ, подтверждающий его полномочия.

До направления заявления о выдаче судебного приказа в суд взыскатель должен направить экземпляр такого заявления должнику.

К заявлению о выдаче судебного приказа прилагается документ, подтверждающий уплату госпошлины, а также уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление взыскателем должнику копии указанного заявления (ч. 4 ст. 229.3 АПК России).

В соответствии с ч. 2 ст. 229.5 АПК России судебный приказ по делам приказного производства выносится арбитражным судом в течение 10 дней со дня поступления заявления о выдаче судебного приказа в арбитражный суд. Судебный приказ выносится без вызова взыскателя и должника и без проведения судебного разбирательства. Суд исследует изложенные в направленном взыскателем заявлении о выдаче судебного приказа и приложенных к нему документах сведения в обоснование позиции данного лица и выносит судебный приказ на основании представленных документов.

По итогам рассмотрения дела приказного производства выносится судебный приказ, который является одновременно исполнительным документом и приводится в исполнение в порядке, установленном для исполнения судебных решений (ч. 2 ст. 229.1 АПК России).

Подпункт 2.2. Исковое производство в арбитражном суде Российской Федерации

Порядок подачи документов и порядок рассмотрения дел в исковом производстве в арбитражных судах Российской Федерации существенно не отличаются от искового производства в экономических судах Республики Беларусь.

Гражданско-правовые споры о взыскании денежных средств по требованиям, возникшим из договоров, других сделок, вследствие неосновательного обогащения, могут быть переданы на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении 30 к.д. со дня направления претензии (требования), если иные срок и (или) порядок не установлены законом или договором (п. 5 ст. 4 АПК России). Таким образом, до подачи искового заявления истец должен направить ответчику претензию и выждать 30 к.д. со дня ее направления, если договором не установлен иной срок.

В силу ч. 2 ст. 125 АПК России в исковом заявлении должны быть указаны:

● наименование арбитражного суда, в который подается исковое заявление;

● сведения об истце: для гражданина – ФИО, дата и место рождения, место жительства или место пребывания, место работы или дата и место государственной регистрации в качестве ИП и один из идентификаторов (СНИЛС, ИНН, серия и номер документа, удостоверяющего личность, серия и номер водительского удостоверения), номера телефонов, факсов, адреса электронной почты; для организации – наименование, адрес, ИНН, номера телефонов, факсов, адреса электронной почты;

● сведения об ответчике: для гражданина – ФИО, дата и место рождения, место жительства или место пребывания, место работы (если известно) и один из идентификаторов (СНИЛС, ИИН, серия и номер документа, удостоверяющего личность, основной государственный регистрационный номер ИП, серия и номер водительского удостоверения); для организации – наименование, адрес, ИНН и основной государственный регистрационный номер. В случае если гражданину неизвестны дата и место рождения ответчика, один из его идентификаторов, об этом указывается в исковом заявлении, и такая информация по запросу арбитражного суда предоставляется органами Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации, и (или) налоговыми органами, и (или) органами внутренних дел;

● требования истца к ответчику со ссылкой на законы и иные НПА, а при предъявлении иска к нескольким ответчикам – требования к каждому из них;

● обстоятельства, на которых основаны исковые требования, и подтверждающие эти обстоятельства доказательства;

● цена иска, если иск подлежит оценке;

● расчет взыскиваемой или оспариваемой денежной суммы;

● сведения о соблюдении истцом претензионного или иного досудебного порядка;

● сведения о предпринятых стороной (сторонами) действиях, направленных на примирение, если такие действия предпринимались;

● сведения о мерах, принятых арбитражным судом по обеспечению имущественных интересов до предъявления иска;

● перечень прилагаемых документов.

В заявлении должны быть указаны и иные сведения, если они необходимы для правильного и своевременного рассмотрения дела, могут содержаться ходатайства, в т.ч. ходатайства об истребовании доказательств от ответчика или других лиц.

На основании ч. 1 ст. 126 АПК России к исковому заявлению прилагаются:

● уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления и приложенных к нему документов, которые у других лиц, участвующих в деле, отсутствуют, в т.ч. в случае подачи в суд искового заявления и приложенных к нему документов в электронном виде;

● документ, подтверждающий уплату госпошлины в установленных порядке и в размере или право на получение льготы по уплате госпошлины, либо ходатайство о предоставлении отсрочки, рассрочки, об уменьшении размера госпошлины;

● документы, подтверждающие обстоятельства, на которых истец основывает свои требования;

● доверенность или иные документы, подтверждающие полномочия на подписание искового заявления, а также копии документов о высшем юридическом образовании или об ученой степени по юридической специальности представителя, подписавшего исковое заявление, либо документов, удостоверяющих его статус адвоката, патентного поверенного, арбитражного управляющего, единоличного органа управления организации;

● копии определения арбитражного суда об обеспечении имущественных интересов до предъявления иска;

● документы, подтверждающие соблюдение истцом претензионного или иного досудебного порядка, за исключением случаев, если его соблюдение не предусмотрено федеральным законом;

● документы, подтверждающие совершение стороной (сторонами) действий, направленных на примирение, если такие действия предпринимались и соответствующие документы имеются;

● проект договора, если заявлено требование о понуждении заключить договор;

● выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП с указанием сведений о месте нахождения или месте жительства истца и ответчика и (или) приобретении физлицом статуса ИП либо прекращении физлицом деятельности в качестве ИП или иной документ, подтверждающий указанные сведения или отсутствие таковых.

Такие документы должны быть получены не ранее чем за 30 дней до дня обращения истца в арбитражный суд.

Вопрос о принятии искового заявления к производству арбитражного суда решается судьей единолично в 5-дневный срок со дня поступления искового заявления в арбитражный суд. О принятии искового заявления арбитражный суд выносит определение, которым возбуждается производство по делу. Копии определения о принятии искового заявления к производству арбитражного суда направляются лицам, участвующим в деле, не позднее следующего дня после дня его вынесения (ч. 1, 3, 5 ст. 127 АПК России).

Дело должно быть рассмотрено арбитражным судом первой инстанции в срок, не превышающий 6 мес. со дня поступления заявления в арбитражный суд, включая срок на подготовку дела к судебному разбирательству и на принятие решения по делу (п. 1 ст. 152 АПК России).

При разрешении спора, по существу, арбитражный суд первой инстанции принимает решение (ч. 1 ст. 167 АПК России).

В порядке упрощенного производства (гл. 29 АПК России), в частности, подлежат рассмотрению дела:

● по искам о взыскании денежных средств, если цена иска не превышает для юрлиц 1 200 000 RUB;

● по искам, основанным на представленных истцом документах, устанавливающих денежные обязательства ответчика, которые ответчиком признаются, но не исполняются, и (или) на документах, подтверждающих задолженность по договору (ч. 1, 2 ст. 227 АПК России).

Дела в порядке упрощенного производства рассматриваются судьей единолично в срок, не превышающий 2 мес. со дня поступления искового заявления, заявления в арбитражный суд, а в случае назначения судебного заседания – в срок, не превышающий 3 мес. со дня поступления искового заявления, заявления в арбитражный суд (ч. 2 ст. 226 АПК России).

Пункт 3. Взыскание задолженности в внесудебном порядке

Подпункт 3.1. Заключение медиативного соглашения в Российской Федерации

Медиативное соглашение подразумевает письменное соглашение сторон, заключенное по итогам проведения процедуры медиации и направленное на урегулирование правового спора (конфликта) на основании интересов сторон.

К соглашениям, которые достигнуты в результате медиации, заключены сторонами в письменной форме в целях урегулирования коммерческого спора и в момент своего заключения являются международными, применяется Конвенция о международных мировых соглашениях, достигнутых в результате медиации (заключена в г. Сингапуре 07.08.2019 (далее – Сингапурская конвенция)).

Вместе с тем Российская Федерация Сингапурскую конвенцию не ратифицировала, поэтому в рассматриваемом случае она на применяется.

На практике направить медиативное соглашение для принудительного исполнения в Российской Федерации можно на основании законодательства Российской Федерации, но только в случае, если такое соглашение было удостоверено нотариально (ч. 5 ст. 12 Федерального закона от 27.07.2010 № 193-ФЗ «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)»).

Подпункт 3.2. Совершение исполнительной надписи нотариуса в Российской Федерации

Статьей 90 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, утв. Верховным Судом от 11.02.1993 № 4462-1, установлено, что документами, по которым взыскание задолженности производится в бесспорном порядке на основании исполнительных надписей, являются:

● нотариально удостоверенные сделки, устанавливающие денежные обязательства или обязательства по передаче имущества;

● кредитные договоры, за исключением договоров, кредитором по которым выступает микрофинансовая организация, при наличии в указанных договорах или дополнительных соглашениях к ним условия о возможности взыскания задолженности по исполнительной надписи нотариуса;

● договоры займа, кредитором по которым выступает единый институт развития в жилищной сфере, и кредитные договоры, кредитором по которым на основании уступки прав (требований) выступает единый институт развития в жилищной сфере, при наличии в таких договорах займа и кредитных договорах или в дополнительных соглашениях к ним условия о возможности взыскания задолженности по исполнительной надписи нотариуса;

● договоры поручительства, предусматривающие солидарную ответственность поручителя по кредитному договору, при наличии в договорах поручительства условия о возможности взыскания задолженности по исполнительной надписи нотариуса;

● договоры об оказании услуг связи в случае неисполнения обязательств по оплате услуг в сроки, установленные в договорах об оказании услуг связи, при наличии в указанных договорах условия о возможности взыскания задолженности по исполнительной надписи нотариуса;

● иные документы, перечень которых устанавливается Правительством Российской Федерации.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 01.06.2012 № 543 утвержден следующий перечень документов, по которым взыскание задолженности производится в бесспорном порядке на основании исполнительных надписей:

1) документ, необходимый для взыскания задолженности в бесспорном порядке на основании исполнительной надписи по договору займа (залоговому билету), – договор займа (залоговый билет);

2) документы, необходимые для взыскания задолженности в бесспорном порядке на основании исполнительной надписи по договору хранения:

● договор хранения;

● именная сохранная квитанция;

3) документы, необходимые для взыскания задолженности в бесспорном порядке на основании исполнительной надписи по договору проката:

● договор проката;

● документ, подтверждающий передачу арендодателем имущества арендатору;

● расчет задолженности арендатора, подписанный арендодателем и содержащий информацию о суммах и датах получения исполнения в счет погашения обязательств должника по соответствующему договору.

Подпункт 3.3. Взыскание задолженности коллекторскими агентствами

В Российской Федерации коллекторские организации должны быть включены в соответствующий государственный реестр (ст. 12 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»).

Варианты работы с коллекторскими агентствами:

● заключение договора на оказание услуг, по которому коллекторское агентство будет предпринимать действия по взысканию задолженности заказчика, начиная от звонков должнику и заканчивая сопровождением всех стадий принудительного взыскания (т.е. юридические услуги);

● продажа долга. Для продажи долгов используется договор уступки права требования.

Подпункт 3.4. Принудительное исполнение судебных решений и иных документов в Российской Федерации

Порядок такого взыскания определяет Федеральный закон от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 229-ФЗ).

Перечень исполнительных документов закреплен в ч. 1 ст. 12 Закона № 229-ФЗ, это: исполнительные листы судов, судебные приказы, нотариально удостоверенные медиативные соглашения, исполнительные надписи нотариуса и пр.).

Органы принудительного исполнения – Федеральная служба судебных приставов и ее территориальные органы (ч. 1 ст. 5 Закона № 229-ФЗ).

Кроме того, исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем (ч. 1 ст. 8 Закона № 229-ФЗ).

Если должником является организация, то исполнительные действия совершаются и меры принудительного исполнения применяются по ее юридическому адресу, местонахождению ее имущества или по юридическому адресу ее представительства или филиала (ч. 2 ст. 33 Закона № 229-ФЗ).

Исполнительное производство возбуждается на основании исполнительного документа по заявлению взыскателя (ч. 1 ст. 30 Закона № 229-ФЗ).

Заявление подписывается взыскателем либо его представителем. Представитель прилагает к заявлению доверенность или иной документ, удостоверяющий его полномочия. В заявлении может содержаться ходатайство о наложении ареста на имущество должника в целях обеспечения исполнения содержащихся в исполнительном документе требований об имущественных взысканиях, а также об установлении для должника ограничений. Взыскатель может указать в заявлении о возбуждении исполнительного производства известные ему сведения о должнике, а также приложить к заявлению документы, содержащие информацию о должнике, его имущественном положении и иные сведения, которые могут иметь значение для своевременного и полного исполнения требований исполнительного документа (ч. 2 ст. 30 Закона № 229-ФЗ).

В заявлении о возбуждении исполнительного производства на основании исполнительного документа, содержащего требование о взыскании денежных средств, указываются реквизиты банковского счета взыскателя, открытого в российской кредитной организации, или его казначейского счета, на которые следует перечислить взысканные денежные средства (п. 2.2 ч. 2 ст. 30 Закона № 229-ФЗ).

Постановление о возбуждении исполнительного производства выносится в 3-дневный срок со дня поступления исполнительного документа к судебному приставу-исполнителю (ч. 8 ст. 30 Закона № 229-ФЗ).

Срок для добровольного исполнения составляет 5 дней со дня получения должником постановления о возбуждении исполнительного производства (ч. 12 ст. 30 Закона № 229-ФЗ).

После истечения срока для добровольного исполнения судебный исполнитель осуществляет различные исполнительные действия и применяет меры принудительного исполнения, в т.ч. разыскивает и обращает взыскание на имущество и денежные средства должника (гл. 7–10 Закона № 229-ФЗ).

Не востребованные взыскателем денежные средства хранятся на депозитном счете службы судебных приставов в течение 3 лет. По истечении данного срока указанные денежные средства перечисляются в федеральный бюджет Российской Федерации (ч. 2 ст. 110 Закона № 229-ФЗ).