ПИСЬМО НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

19 марта 2014 г. № 04-20/245

 

О передаче функций по приему и оформлению документов для получения кредита

 

В связи с тем что некоторыми банками при предоставлении (размещении) денежных средств в форме кредита осуществляется передача функций по консультированию клиентов, приему и оформлению документов для получения кредита, других подобных функций по договору поручения поверенному юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю) (далее - услуги поверенных лиц), Национальный банк считает необходимым отметить следующее.

Пунктом 7 Инструкции о порядке предоставления (размещения) банками денежных средств в форме кредита и их возврата, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 декабря 2003 г. № 226 (далее - Инструкция), определено, что перед заключением кредитного договора банк обязан определить правоспособность и оценить кредитоспособность заявителя. Оценка правоспособности и кредитоспособности заявителя включает в том числе и этап приема документов от заявителя, при котором осуществляется проверка представленных документов, «визуальная оценка» заявителя, сверка личности заявителя с удостоверяющим личность документом во избежание оформления кредита на постороннее лицо, а также иные процедуры, предусмотренные локальными правовыми актами банка в соответствии с п. 6 Инструкции.