Материал подготовлен с использованием правовых актов по состоянию на 27 января 2016 г.

Указ Президента от 01.12.2015 № 478 «О развитии цифровых банковских технологий» (далее – Указ № 478), применительно к субъектам хозяйствования небанковского сектора, содержит 2 основных новшества:

Межбанковская идентификация. Указ № 478 понимает идентификацию как комплекс мероприятий по установлению, фиксации определенных Законом от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (в ред. от 10.07.2015; далее – Закон № 165-З) данных о клиентах, их представителях, а также подтверждению достоверности этих данных.

Согласно ст. 8 Закона № 165-З идентификация участников финансовой операции проводится при:

Правила идентификации дифференцированы для клиентов физлиц, ИП и юридических лиц. При проведении идентификации клиентов-организаций на основании учредительных, регистрационных и иных документов (их копий) устанавливают и фиксируют следующие данные об этих организациях: