ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
                       25 апреля 2002 г. № 80

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ ОТ 30 МАРТА 2000 г.
№ 8.12
         ___________________________________________________________
         Утратило силу      постановлением   Правления Национального
         банка Республики Беларусь от  31    января  2007 г.    № 35
         (Национальный  реестр  правовых актов Республики  Беларусь,
         2007 г., № 79, 8/16008) <B20716008>  _

     На  основании  статей  26,  34  Банковского  кодекса Республики
Беларусь    Правление    Национального  банка  Республики   Беларусь
постановляет:
     1. Внести    в  постановление  Правления  Национального   банка
Республики  Беларусь  от  30 марта  2000  г.  № 8.12 "Об утверждении
Инструкции  о  порядке  организации  проверок  банков,  их филиалов,
представительств    и    небанковских    финансовых     организаций"
(Национальный  реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., №
41, 8/3332; 2001 г., № 17, 8/4774; № 52, 8/6064) следующие изменения
и дополнения:
     1.1. в   названии  после  слова  "филиалов"  дополнить   словом
"(отделений)",  слова "небанковских финансовых организаций" заменить
словами "небанковских кредитно-финансовых организаций";
     1.2. преамбулу изложить в следующей редакции:
     "На  основании  статей  26,  34  Банковского кодекса Республики
Беларусь    Правление    Национального  банка  Республики   Беларусь
постановляет:";
     1.3. в  пункте  1  после  слова  "филиалов"  дополнить   словом
"(отделений)",  слова "небанковских финансовых организаций" заменить
словами "небанковских кредитно-финансовых организаций".
     2. Внести  в  Инструкцию о порядке организации проверок банков,
их    филиалов    (отделений),    представительств  и   небанковских
кредитно-финансовых    организаций,    утвержденную   постановлением
Правления  Национального  банка Республики Беларусь от 30 марта 2000
г. № 8.12, следующие изменения и дополнения:
     2.1. преамбулу изложить в следующей редакции:
     "Настоящая  Инструкция  разработана  в соответствии со статьями
26,  34  Банковского  кодекса  Республики  Беларусь  и устанавливает
правила  организации  и  проведения  Национальным  банком Республики
Беларусь  проверок банков, их филиалов (отделений), представительств
и  небанковских  кредитно-финансовых  организаций  (далее  - Банк) в
целях  осуществления надзора за их деятельностью, а также определяет
обязанности Банков по оказанию содействия в проведении проверок";
     2.2. абзац первый пункта 1 изложить в следующей редакции:
     "1. Проверки,    проводимые    структурными     подразделениями
Национального банка Республики Беларусь (далее - Национальный банк),
имеют  целью установить непосредственно на месте реальное финансовое
состояние  Банка,  принимаемые  им  на себя риски, состояние системы
внутреннего  контроля,  организации  управления,  выполнение  Банком
установленных  пруденциальных  требований,  правильность   отражения
операций    в    бухгалтерском   учете,  достоверность   отчетности,
представляемой  в  Национальный  банк;  выявить  ситуации, создающие
угрозу    интересам    кредиторов    и    вкладчиков,      нарушения
законодательства,  регулирующего  банковскую  деятельность, устава и
внутренних  документов  Банка,  причины  и условия их совершения и в
случае необходимости выработать рекомендации по внесению коррективов
в  работу  Банка,  устранению  и  недопущению  в  будущем выявленных
нарушений,  применению  мер  воздействия  к  Банку  и  привлечению к
ответственности его должностных лиц";
     2.3. пункт 11 изложить в следующей редакции:
     "11. В    ходе   комплексных  проверок  определяются   реальное
финансовое  состояние Банка, принимаемые им на себя риски, состояние
системы    внутреннего   контроля,  управления,  выполнение   Банком
установленных  пруденциальных  требований,  правильность   отражения
операций    в    бухгалтерском   учете,  достоверность   отчетности,
представляемой  в Национальный банк, соответствие деятельности Банка
законодательству, регулирующему банковскую деятельность";
     2.4. пункт 14 изложить в следующей редакции:
     "14. Каждый  банк  подлежит комплексной проверке не реже одного
раза  в три года. График проведения комплексных проверок формируется
с  учетом  периода,  прошедшего  с  момента  предыдущей  комплексной
проверки,    проведенных   в  этот  период  тематических   проверок,
выявленных нарушений и иной информации о банке, полученной в порядке
надзора.  В  график  включаются  в первую очередь банки, в отношении
которых  имеются  данные  об  ухудшении  их  финансового  положения,
принятии    на   себя  повышенных  рисков,  нарушениях   банковского
законодательства";
     2.5. пункт 15 изложить в следующей редакции:
     "15. При  проведении  комплексной  проверки  банка одновременно
осуществляется выборочная проверка его филиалов (отделений)";
     2.6. пункт 18 исключить;
     2.7. в    пункте    25  слово  "календарных"  заменить   словом
"рабочих";
     2.8. абзац  второй  пункта  43  после  слова "(информатизации)"
дополнить  словами  "и  определяют  ответственных  лиц  от Банка для
организации  взаимодействия  с  рабочей  группой  (проверяющим)   по
каждому направлению проверки";
     2.9. в пункте 46:
     после  абзаца  первого  дополнить  абзацем  вторым   следующего
содержания:
     "По  результатам  комплексной  проверки банка, имеющего филиалы
(отделения),  составляется  акт  (справка) проверки, характеризующий
деятельность  всего  банка,  с  учетом  материалов проверки филиалов
(отделений).    Акт    (справка)    составляется  рабочей   группой,
осуществляющей  проверку  банка,  на  основании  материалов проверки
банка  и  актов  (справок)  проверок  филиалов  (отделений), включая
составленные  рабочими  группами (проверяющими) главных управлений и
их отделений";
     абзац второй считать абзацем третьим;
     2.10. пункт 47:
     после слов "Акт (справка)" дополнить словом "тематической";
     дополнить абзацами вторым и третьим следующего содержания:
     "Акты  (справки)  проверок филиалов (отделений), осуществленных
специалистами    главных   управлений  и  их  отделений  в   составе
комплексной  проверки банка, должны быть подготовлены и направлены в
департамент  банковского  надзора  Национального банка не позднее 15
рабочих дней после завершения проверки.
     Акт  (справка)  комплексной  проверки  банка,  имеющего филиалы
(отделения),  должен  быть  подготовлен  не  позднее 30 рабочих дней
после  завершения  проверки банка и его филиалов (отделений); банка,
не имеющего филиалов (отделений), - не позднее 15 рабочих дней";
     2.11. пункт 48 после слова "акт" дополнить словом "(справка)";
     2.12. в пункте 53:
     абзац тринадцатый изложить в следующей редакции:
     "установленные  в  ходе  проверки  недостачи денежных средств и
материальных  ценностей,  потери  от  переплаты  работникам,  прочим
дебиторам;    размер    причиненного  вреда  (при  возможности   его
определения) и другие последствия выявленных нарушений;";
     абзац четырнадцатый изложить в следующей редакции:
     "должности,  фамилии  и  инициалы лиц, ответственных за участок
деятельности    Банка,  в  ходе  проверки  которого  были   выявлены
нарушения;";
     2.13. в  абзаце  третьем  пункта  54  слова  "виновные  лица и"
исключить;
     2.14. в пункте 56:
     в    абзаце    первом    слово  "справками"  заменить   словами
"промежуточными актами (справками)", слово "сводного" исключить;
     абзац второй изложить в следующей редакции:
     "Срок  рассмотрения, согласования промежуточных актов (справок)
проверок  и  представления письменных возражений (при их наличии) не
должен превышать 5 рабочих дней со дня представления их руководителю
проверенного    структурного    подразделения   Банка.   Подписанные
промежуточные  акты  (справки) с предложениями членов рабочей группы
по  учету  письменных  возражений  (при  их  наличии)  должны   быть
представлены  руководителю  рабочей группы не позднее 3 рабочих дней
со дня их подписания";
     в  абзаце  третьем слово "сводный" исключить, слова "в справках
по  отдельным  вопросам"  заменить  словами  "в  промежуточных актах
(справках)";
     2.15. в  абзацах  первом  и  втором  пункта 57 слово "сводного"
исключить;
     2.16. в пункте 58:
     абзац  первый  дополнить  предложением  следующего  содержания:
"Промежуточный  акт  (справка)  проверки  Банка  составляется в двух
экземплярах,  при необходимости могут быть составлены дополнительные
экземпляры";
     абзац четвертый изложить в следующей редакции:
     "Первый  экземпляр промежуточного акта (справки) проверки Банка
представляется  руководителю  рабочей  группы,  второй  -  вручается
руководителю проверенного структурного подразделения Банка";
     2.17. пункт 59 изложить в следующей редакции:
     "59. Акт  (справка)  проверки  Банка  вместе  с  заключением по
итогам    проверки,  подготовленным  руководителем  рабочей   группы
(проверяющим),  передается  лицу,  назначившему  данную проверку, не
позднее  5  рабочих  дней  со  дня  его  подписания.  В   заключении
сообщается  о  фактах,  имеющих  значение для целей надзора, а также
характеризуются  реальное финансовое состояние Банка, принимаемые им
на  себя  риски, состояние системы внутреннего контроля, организации
управления,  ситуации,  создающие  угрозу  интересам  кредиторов   и
вкладчиков,  предлагаются  рекомендации  по  внесению  коррективов в
работу   Банка,  устранению  и  недопущению  в  будущем   выявленных
нарушений,  применению  мер  воздействия  к  Банку  и  привлечению к
ответственности его должностных лиц";
     2.18. в пункте 60:
     абзац первый изложить в следующей редакции:
     "60. При  выявлении фактов причинения вреда, недостач и хищений
денежных средств (иного имущества), необоснованных списаний денежных
средств и товарно-материальных ценностей об этом немедленно ставится
в  известность  лицо, назначившее проверку. Материалы таких проверок
передаются правоохранительным органам в оригиналах в 10-дневный срок
со дня составления акта проверки";
     абзац четвертый исключить;
     абзац пятый считать абзацем четвертым.

Председатель Правления                                П.П.ПРОКОПОВИЧ
         ___________________________________________________________