НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
                      27 октября 1998 г. N 116

                                                 УТВЕРЖДЕНО
                                                 Протокол заседания
                                                 Совета директоров
                                                 Национального банка
                                                 Республики Беларусь
                                                 22.10.1998 N 28.2

 ПОРЯДОК
 УСТАНОВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
 КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЙ С ЗАРУБЕЖНЫМИ БАНКАМИ
         ___________________________________________________________
         Утратил силу постановлением Совета директоров Национального
         банка Республики Беларусь от 18 февраля 2002 г. № 51 

   _ 1. Общие положения

     1.1. Настоящий   Порядок   установления   Национальным   банком
Республики  Беларусь  корреспондентских  отношений   с   зарубежными
банками  (далее  -  Порядок)  разработан  в  соответствии  с Законом
Республики Беларусь "О Национальном  банке  Республики  Беларусь"  и
определяет    основные   принципы   установления   корреспондентских
отношений Национального банка  Республики  Беларусь  с  иностранными
банками.

     1.2. Межбанковские  корреспондентские отношения включают в себя
многообразные формы  сотрудничества  между  банками,  основная  цель
которого  -  осуществление  банками платежей и расчетов по поручению
друг друга.
     Национальный банк     Республики     Беларусь     устанавливает
корреспондентские отношения,  как  правило,  с  крупнейшими  банками
мира, имеющими достаточно высокий кредитный рейтинг.

     1.3. Открытие  корреспондентских  счетов  "Лоро" производится в
соответствии с действующим  законодательством  Республики  Беларусь.
При  открытии  счетов "Ностро" Национальный банк Республики Беларусь
руководствуется  принципами  сохранности  средств,  размещенных   на
корсчетах,    и    свободного    распоряжения   ими,   экономической
целесообразности  открытия   корреспондентского   счета,   а   также
Принципами  управления  резервами  иностранной  валюты  Национальным
банком  Республики  Беларусь,  утвержденными  постановлением  Совета
директоров  Национального  банка  Республики  Беларусь от 09.07.1998
(протокол N 20.1).

     1.4. Исходя   из    вышеназванных    Принципов    при    выборе
банка-корреспондента используются следующие критерии:
     критерии риска   (критерий   риска   страны,   критерий   риска
финансовой надежности банка);
     критерии доходности  (критерий  стоимости  операций,   критерий
условий ведения счета, критерий скорости проведения операций).

     1.5. К  рискам страны относятся риски,  зависящие от конкретных
условий страны:
     риск конвертируемости    -    сложности    с    точки    зрения
законодательства данной страны с конверсией  в  иную  валюту,  кроме
национальной,   а   следовательно   -  с  оперативностью  управления
ресурсами;
     риск невозможности  репатриации  полученной  прибыли  -   когда
согласно  законодательству  данной  страны  владелец  счета не может
свободно распоряжаться  полученными  в  стране  банка-корреспондента
доходами;
     риск трансферабельности  средств  -  когда  существует   угроза
запрета  на перевод денег из страны в виде наложения эмбарго мировым
сообществом или введения запрета на перевод ("замораживания" счетов,
конфискации   средств   и  т.п.)  правительством  страны  вследствие
изменения политической ситуации (война,  государственный переворот и
т.д.).

     1.6. Риск финансовой надежности банка подразумевает определение
финансового состояния банка-корреспондента,  основными  показателями
которого являются следующие:
     величина баланса, уставного капитала и собственных средств;
     ликвидность, качество активов;
     коэффициент платежеспособности;
     состав акционеров;
     другие.

     1.7. Критерий стоимости операций  предполагает  анализ  тарифов
комиссионного   вознаграждения   банка-корреспондента.  При  анализе
тарифов   учитывается   стоимость   самой   операции   и   возможные
сопутствующие    расходы   -   стоимость   расследования   платежей,
почтово-телеграфные расходы и другие.

     1.8. К основным параметрам,  учитываемым  при  анализе  условий
ведения   корреспондентского  счета,  относятся  стоимость  открытия
счета, стоимость ведения счета, условия начисления процентов (размер
процентной  ставки,  минимальный  баланс  для  начисления процентов,
периодичность начисления  процентов,  размер  взимаемого  налога  на
полученный от процентов доход).

     1.9. При     оценке    скорости    проведения    операций    по
корреспондентскому счету анализируются  сроки  исполнения  платежей,
т.е.   крайний   срок,  до  которого  банк  принимает  к  исполнению
распоряжения  датой  валютирования   в   тот   же   день;   величина
корреспондентской сети счетов "Лоро": чем шире эта сеть, тем большее
количество  платежей  проводится  внутри  банка  без   использования
внешних счетов "Ностро", что увеличивает скорость и снижает расходы.

     1.10. Вышеуказанные     критерии    применяются    строго    по
приоритетности. Задача обеспечения сохранности средств Национального
банка  Республики  Беларусь  является  приоритетной  по  отношению к
задаче максимизации доходности.

     2. Установление корреспондентских отношений

     2.1. Национальный   банк   Республики   Беларусь   осуществляет
операции,   как   правило,   через  иностранные  банки,  с  которыми
установлены   корреспондентские   отношения.    Национальный    банк
Республики  Беларусь  при установлении корреспондентских отношений с
зарубежными   банками   руководствуется   международной   банковской
практикой,   действующим   законодательством,   нормативными  актами
Национального банка Республики Беларусь и настоящим Порядком.

     2.2. Работа  по  установлению  корреспондентских  отношений   с
зарубежными   банками   осуществляется   Управлением   международных
расчетов Департамента международных операций.

     2.3. Предложения об  установлении  корреспондентских  отношений
готовятся  Управлением  международных  расчетов  на  основе данных о
кредитном рейтинге зарубежного банка,  особенностях его деятельности
и   месте  в  банковской  системе  страны,  условиях  выполнения  им
банковских операций,  условиях ведения счетов и  другой  информации,
необходимой  для  принятия  решения  о целесообразности установления
корреспондентских отношений.

     2.4. Установление корреспондентских  отношений  производится  с
письменного  разрешения  Председателя  Правления Национального банка
Республики Беларусь, его заместителей или лица, ими уполномоченного.

     2.5. Корреспондентские   отношения   оформляются    заключением
двустороннего  договора или путем обмена письмами.  При установлении
корреспондентских  отношений,  как  правило,  осуществляется   обмен
следующими документами:
     образцами подписей  лиц,   уполномоченных   представлять   банк
юридически;
     телексными ключами для отправки сообщений по телексу;
     ключами аутентификации S.W.I.F.T. (если имеются);
     общими  деловыми условиями (если имеются);
     информацией о    применяемых   при   проведении   операций   по
корреспондентскому счету тарифах;
     годовыми отчетами и другой информацией о банке;
     списками корреспондентских счетов для осуществления переводов в
третьи страны;
     списками уполномоченных лиц и контактных телефонов.

     2.6. Корреспондентские отношения с иностранными  банками  могут
устанавливаться   как   с   открытием  корреспондентских  счетов  (в
двустороннем  либо  одностороннем  порядке),  так  и  без   открытия
таковых.
     Для открытия корреспондентского счета представляются документы,
определенные    национальным    законодательством    страны   банка,
открывающего счет, и корреспондентским соглашением.

     2.7. Открытие (закрытие) корреспондентских счетов в  зарубежных
банках  и  соответствующих  счетов  на  балансе  Национального банка
Республики   Беларусь   осуществляется   в   установленном   порядке
Управлением   международных   расчетов   и  Управлением  организации
бухгалтерского учета и отчетности.

     2.8. Корреспондентские отношения  с  иностранными  банками,  не
предусматривающие  открытие корреспондентских счетов непосредственно
банками друг у друга,  реализуются посредством  отражения  расчетных
операций  по  счетам,  открытым  уполномоченными  банками  в  других
банках-корреспондентах или на имя других банков-корреспондентов.

     2.9. Корреспондентским соглашением,  предусматривающим открытие
корреспондентского   счета   в   зарубежном   банке,   как  правило,
определяются:
     порядок открытия и ведения счета;
     вид и валюта открываемого счета;
     порядок начисления процентов по счету;
     перечень поступлений и платежей,  которые могут  осуществляться
по счету;
     возможность получения и  предоставления  кредита  (овердрафта),
лимит такого кредита и порядок его погашения;
     формы и порядок расчетов;
     имущественная ответственность    за   задержку   в   проведении
расчетных операций;
     порядок взимания   комиссионного  вознаграждения  и  возмещения
почтово-телеграфных и иных расходов;
     другие вопросы, представляющие взаимный интерес.

     2.10. Зарубежным     банкам,     с     которыми     установлены
корреспондентские  отношения,  Управлением  международных   расчетов
направляются    образцы    подписей    сотрудников,   уполномоченных
подписывать документы и корреспонденцию от имени Национального банка
Республики   Беларусь,   список   зарубежных  банков-корреспондентов
Национального банка Республики Беларусь,  консолидированный  годовой
баланс на последнюю отчетную дату и,  в случае необходимости, другие
документы,  предусмотренные нормативными актами  центральных  банков
сторон.

     2.11. На основании заключенного корреспондентского соглашения в
Национальном банке Республики Беларусь составляется  распоряжение  о
порядке     расчетов    с   банком-корреспондентом.    Подразделения
Национального банка Республики Беларусь при  осуществлении  операций
по международным расчетам руководствуются указанными распоряжениями.
При  внесении  изменений  в  условия  корреспондентских   соглашений
готовится    соответствующее    дополнение   к   распоряжению   либо
составляется  в  установленном  порядке  новое  распоряжение  взамен
утратившего силу.

     2.12. Управление  международных  расчетов ведет досье на каждый
зарубежный банк,  с которым установлены корреспондентские отношения.
В  досье  хранятся все документы,  касающиеся установления и ведения
корреспондентских отношений,  в том числе  оригинал  распоряжения  о
порядке  расчетов  с  банком-корреспондентом,  копии  соглашений  об
установлении корреспондентских отношений со всеми имеющимися  к  ним
дополнениями и изменениями.

     2,13. Управление международных расчетов обеспечивает постоянное
совершенствование   корреспондентской   сети   Национального   банка
Республики Беларусь.

     2.14. Прекращение  корреспондентских  отношений  по  инициативе
одной   из   сторон   осуществляется    при    условии    отсутствия
неурегулированных   обязательств.   Корреспондентские  отношения  со
стороны  Национального  банка   Республики   Беларусь   могут   быть
прекращены  только с разрешения Председателя Правления Национального
банка  Республики  Беларусь,  его   заместителей   или   лица,   ими
уполномоченного.  Прекращение  корреспондентских отношений,  а также
закрытие корреспондентских счетов оформляется распоряжением.

     2.15. С выходом  настоящего  Порядка  утрачивает  силу  Порядок
установления     Национальным     банком     Республики     Беларусь
корреспондентских отношений с зарубежными банками  от  11.04.1998  N
883КФ.

 Управление международных расчетов _