НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

 8 июля 1996 года                      N 753

                                       УТВЕРЖДЕНО
                                       Правлением Национального
                                       банка  Республики  Беларусь
                                       от 25 июня 1996 г.
                                       Протокол N 11


                        ВРЕМЕННОЕ  ПОЛОЖЕНИЕ
                 о порядке создания, регистрации и
                прекращения деятельности иностранных
               банков, их филиалов, представительств
             и банков с участием иностранного капитала
                 на территории Республики Беларусь

         ___________________________________________________________
         Положение  утратило силу  Положением  Национального   банка
         Республики Беларусь от 15 июня 1998 г. N 59 <B89800059> 
 _

     В соответствии с  Законами  Республики  Беларусь  "О  банках  и
банковской  деятельности  в  Республике  Беларусь",  "О Национальном
банке Республики Беларусь",  "Об акционерных обществах,  обществах с
ограниченной   ответственностью   и   обществах   с   дополнительной
ответственностью",  "Об  иностранных   инвестициях   на   территории
Республики  Беларусь"  устанавливается  следующий  порядок создания,
регистрации  и  прекращения  деятельности  иностранных  банков,   их
филиалов,  банков  с  участием иностранного капитала (в дальнейшем -
"банки")  и  представительств  иностранных  банков   на   территории
Республики Беларусь.

                     I. Порядок создания банков


     1. Иностранные  учредители  могут   создавать   на   территории
Республики  Беларусь  банки со 100-процентным собственным капиталом,
совместные банки на долевой основе  с  белорусскими  соучредителями,
филиалы на правах юридического лица и представительства.
     Обязательным условием создания иностранных и совместных  банков
является  наличие  в  составе  учредителей  иностранного  банка.  Со
стороны Республики Беларусь в качестве учредителей совместного банка
могут  выступать  как  юридические,  так  и  физические  лица.  Банк
получает  статус  совместного   при   достижении   совокупной   доли
иностранного  капитала  в  уставном  фонде  в  размере  не  менее 20
процентов.

     2. Вклады в уставный фонд или оплата акций могут осуществляться
как в денежной, так и неденежной форме.
     К неденежному взносу относятся внесенные в счет  учредительного
взноса  в  уставный  фонд  банка  помещения,  другие основные фонды,
имущество,  используемые  в  банковской   деятельности.   Вклады   в
неденежной форме вносятся при условии, что в денежной форме уставный
фонд сформирован в минимальном размере,  установленном  Национальным
банком   Республики  Беларусь,  и  оцениваются  оценочной  комиссией
владельцев банка по  стоимости  на  дату  заключения  учредительного
договора.
     Доля неденежного взноса  в  уставном  фонде,  сформированном  в
размере  свыше  минимального,  не  должна  превышать  40 процентов в
первые два года работы банка и 20 процентов в последующие годы.
     Датой заключения  учредительного  договора  по  созданию  банка
считается дата его нотариального заверения в порядке,  установленном
законодательством  Республики  Беларусь.  Для  вновь  регистрируемых
банков применяется норма минимального уставного  фонда,  действующая
на день подачи документов на регистрацию.
     Уставный фонд банка формируется за счет средств  не  менее  чем
трех  участников.  Доля  каждого участника,  как правило,  не должна
превышать 20 процентов,  в исключительных  случаях  -  не  более  35
процентов.
     Вклад не может быть представлен в виде  имущества,  если  право
распоряжения   им  ограничено  в  соответствии  с  законодательством
Республики Беларусь.
     Стоимость и   порядок   внесения   государственного   имущества
определяется его собственником или уполномоченным им органом.

     3. Иностранный учредитель вносит в уставный фонд банка денежный
или  неденежный  взнос с соблюдением правил,  изложенных в пункте 2.
Иностранный  учредитель  может  сделать  свой   денежный   взнос   в
конвертируемой   валюте   либо   в   национальной  денежной  единице
Республики Беларусь,  если она получена в Республике Беларусь в виде
прибыли   от  иностранных  инвестиций,  разрешенной  в  коммерческой
деятельности,  или  путем  обмена  конвертируемой  валюты  в  банках
Республики Беларусь.
     Минимальный размер  взноса   одного   иностранного   учредителя
(участника)  должен  быть  не менее суммы,  эквивалентной 20 тысячам
долларов США.

     4. Уставный фонд банка формируется за счет собственных  средств
учредителей    (акционеров,    пайщиков)   банка.   Привлеченные   и
заимствованные  средства,  кредиты  не  могут  быть  направлены   на
формирование  и  пополнение  уставного фонда банка.  Участники банка
обязаны  подтвердить  наличие,  объем  и  законность   происхождения
средств, вносимых в уставный фонд банка, подлежащих декларированию.
     Средства, поступающие  в  счет  оплаты  (пополнения)  уставного
фонда,  аккумулируются на временном накопительном счете, открываемом
в Национальном банке Республики Беларусь.

     5. Национальный  банк  Республики  Беларусь   устанавливает   в
качестве  обязательного  экономического норматива минимальный размер
уставного фонда банка.

     6. К  моменту  подачи  пакета   учредительных   документов   на
регистрацию   уставный   фонд   банка,   филиала   банка  на  правах
юридического лица должен быть оплачен полностью.
     Уставный фонд банка,  созданного в форме открытого акционерного
общества,  формируется за счет выпуска именных акций и  должен  быть
полностью оплачен к дате проведения учредительной конференции.

     7. Банки  получают  право на деятельность и статус юридического
лица с момента регистрации в Национальном банке Республики Беларусь.
     Подтверждением права  банка  на  совершение банковских операций
служит лицензия Национального банка Республики Беларусь.

     8. Процедура  рассмотрения  и  регистрации   банка   не   может
превышать  трех  месяцев  со  дня подачи ходатайства и учредительных
документов в Национальный банк Республики Беларусь.
     Неполный комплект документов к рассмотрению не принимается.

     9. Оценка     профессиональной    пригодности    двух    высших
руководителей (председателя правления,  его  первого  заместителя  -
заместителя)    и    главного    бухгалтера   банка   осуществляется
аттестационной комиссией Национального банка,  куда советом или иным
органом  управления  банком направляются сведения о профессиональной
пригодности  вышеуказанных   лиц.   Аттестация   осуществляется   до
регистрации  банка  в  период  рассмотрения учредительных документов
Национальным банком Республики Беларусь.
     При замене  или назначении одного из высших руководителей банка
(председателя   правления,   первого   заместителя   или    главного
бухгалтера)  новый  руководитель может приступить к исполнению своих
обязанностей  после   подтверждения   профессиональной   пригодности
аттестационной комиссией Национального банка Республики Беларусь.

     10. Решение  о  регистрации  банка  и  выдаче  ему  лицензий на
совершение банковских  операций  принимает  Правление  Национального
банка Республики Беларусь.
     Лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц  может
быть  выдана  банку  по  истечении  двух лет с момента регистрации в
Национальном банке при условии его устойчивого финансового положения
(в   течение   последних   6   месяцев  банк  выполнял  обязательные
экономические нормативы,  не  имел  убытков  и  задолженности  перед
бюджетом).
     Учредители (участники) банка  при  получении  от  Национального
банка  отказа  в  выдаче  лицензии на совершение банковских операций
могут  обжаловать  это   решение   Правления   Национального   банка
Республики Беларусь в течение месяца.
     Национальный банк  Республики  Беларусь   вправе   отказать   в
регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в
следующих случаях:
     - несоответствия  Устава или других необходимых для регистрации
документов законодательству Республики Беларусь;
     - отсутствия    или   незаконного   происхождения   собственных
финансовых ресурсов инвесторов для внесения в  уставный  фонд  банка
(по заключению аудиторской организации или финансовых органов);
     - профессиональной непригодности (по заключению  аттестационной
комиссии   Национального  банка  Республики  Беларусь)  двух  высших
руководителей (председателя правления - директора, управляющего, его
первого заместителя - заместителя) и главного бухгалтера банка;
     - недостоверности представленной информации.
     Решение Национального  банка  Республики  Беларусь  об отказе в
выдаче лицензии на  осуществление  банковских  операций  может  быть
оспорено собранием акционеров,  пайщиков или других владельцев банка
в судебном порядке.

     11.  При  положительном  решении  вопроса  о  регистрации банка
Национальный банк Республики  Беларусь производит регистрацию банка,
о чем делается  соответствующая запись в Книге  регистрации банков и
выдает   лицензию   на   совершение   банковских   операций  в  трех
экземплярах:  один  -  выдается  банку,  второй  -  помещается в его
юридическое дело в Национальном банке,  третий - передается по месту
открытия корреспондентского счета.
     При регистрации  банка  одновременно  с лицензией на совершение
банковских операций может быть выдана Генеральная лицензия на  право
совершения  операций  в иностранной валюте при условии выполнения им
всех  технических  и  квалификационных   требований,   установленных
Национальным банком Республики Беларусь.
     Регистрация представительства иностранного банка осуществляется
без выдачи лицензии на совершение банковских операций.

     12. О  выдаче  лицензии  на  совершение  банковских  операций и
произведенной  регистрации  Национальный  банк  Республики  Беларусь
информирует:

     а) в 5-дневный срок:
     - руководителей совета и правления (дирекции) банка;
     - Белорусский   межбанковский   расчетный   центр   (БМРЦ)  для
включения в классификатор предприятий и организаций (ОКПО);

     б) в 10-дневный срок:
     - Министерство финансов Республики Беларусь;
     - Министерство статистики и  анализа  Республики  Беларусь  для
включения в государственные реестры и регистры Республики Беларусь;
     - Государственную налоговую инспекцию по месту нахождения банка
для постановки его на учет в качестве налогоплательщика.

     13. Банки  в  месячный  срок  письменно уведомляют Национальный
банк  Республики  Беларусь   обо   всех   изменениях,   вносимых   в
учредительные  документы.  При  изменении  состава  акционеров банка
посредством  отчуждения  акций  и  перехода  в  этой   связи   права
собственности,  банком  вносятся  изменения  в  состав акционеров на
основании представленных документов.  Банки обязаны в 5-дневный срок
сообщить   Национальному  банку  об  изменении  своего  юридического
адреса.

     14. Представленные для регистрации или  согласования  изменений
учредительные документы должны быть нотариально удостоверены.

     15. За  выдачу лицензии на совершение банковских операций банку
взимается плата в размере, эквивалентном 20 тысячам долларов США.
     За выдачу лицензии на  совершение операций в иностранной валюте
с банка взимается плата в размере, эквивалентном 10 тысячам долларов
США.
     За регистрацию представительства иностранного  банка  взимается
плата в размере, эквивалентном 10 тысячам долларов США.
     При повторной выдаче лицензии,  связанной с изменением  Устава,
по   инициативе   участников   банка,  взимается  плата  в  размере,
эквивалентном 4 тысячам долларов США.

                 II. Порядок выдачи лицензии на совершение
                     банковских операций и регистрации банков


     16. Для   регистрации   и   получения  лицензии  на  совершение
банковских операций банку,  создаваемому на основе  или  с  участием
иностранного  капитала,  необходимо  представить в Национальный банк
Республики Беларусь следующие документы:

     16.1. Ходатайство о выдаче лицензии  на  совершение  банковских
операций с экономическим обоснованием необходимости создания банка и
утвержденную учредителями банка кредитно-инвестиционную программу на
ближайшую перспективу (1-3 года).

     16.2. Учредительный договор, протокол собрания учредителей.

     16.3. Устав банка.

     16.4. Прогнозный баланс банка и расчет плана доходов,  расходов
и прибыли на конец первого года деятельности.

     16.5. Сведения  о  профессиональной  пригодности  двух   высших
руководителей  (председателя правления,  его первого заместителя)  и
главного бухгалтера банка.

     16.6. Декларации об объемах и источниках инвестиций в  уставный
фонд   банка,  заключения  аудиторской  организации  или  финансовых
органов о наличии и законности происхождения собственных средств.  В
случае   внесения   иностранным   инвестором   средств   в  свободно
конвертируемой валюте представление деклараций не требуется.

     16.7. Документы,  подтверждающие согласие  контрольного  органа
страны  иностранного  учредителя  на  его участие в создании банка в
Республике Беларусь и  содержащие  доказательства  его  юридического
статуса   и   платежеспособности.   В  отношении  физических  лиц  -
рекомендации не менее чем от двух иностранных юридических лиц,  одно
из которых представляет первоклассный банк, в котором находится счет
участника или физического лица. Рекомендации представляются от лиц с
известной платежеспособностью.
     Документы представляются  на   языке   заявителя,   белорусском
(русском) языке, легализованные в установленном порядке.

     16.8. Акт  оценочной  комиссии  от владельцев банка о стоимости
неденежного вклада, вносимого в уставный фонд.

     17.  Учредительные   документы  банка,  создаваемого   в  форме
акционерного   общества,  должны   содержать  сведения   о  видах  и
категориях выпускаемых акций, их количестве и номинальной стоимости,
соотношении  акций  различных  видов  и  категорий,  полный перечень
ограничений хождения акций для закрытого акционерного общества.

                 III. Порядок регистрации филиалов
                      и представительств иностранных банков

     18. Иностранные     банки    могут    открывать    филиалы    и
представительства и наделять их правами в пределах своей компетенции
(Устава) в рамках законодательства Республики Беларусь и нормативных
актов и указаний Национального банка Республики Беларусь.

     19. Свою деятельность филиалы иностранных  банков  осуществляют
на основании лицензии на совершение банковских операций,  полученной
от Национального банка Республики Беларусь.

     20. Иностранный банк вносит в уставный  фонд  филиала  денежный
вклад  в  конвертируемой  валюте  либо  путем  обмена конвертируемой
валюты в банках Республики Беларусь.

     21. Для  создания  филиала   иностранного   банка   на   правах
юридического лица на территории Республики Беларусь иностранный банк
представляет  Национальному  банку  Республики  Беларусь   следующие
документы:

     21.1. Ходатайство с экономическим обоснованием создания филиала
со ссылкой на решение  компетентного  органа  управления  банком,  с
указанием  полного  наименования  головного банка,  даты и места его
регистрации.

     21.2. Решение местных органов управления, на чьей территории он
будет размещаться, о согласии на открытие филиала.

     21.3. Сведения   о  профессиональной  пригодности  двух  высших
руководителей (директора,  управляющего, его заместителя) и главного
бухгалтера филиала.

     21.4. Прогнозный   баланс  филиала  и  расчеты  плана  доходов,
расходов и прибыли на конец первого года деятельности.

     21.5. Положение о филиале.

     21.6. Документ,  подтверждающий  согласие  контрольного  органа
страны иностранного банка на открытие филиала в Республике Беларусь,
содержащий  подтверждение   юридического   статуса   банка   и   его
платежеспособности.

     22. Для   создания   представительства  иностранного  банка  на
территории  Республики  Беларусь  иностранный  банк  представляет  в
Национальный банк следующие документы:

     22.1. Ходатайство  с  обоснованием создания представительства с
указанием  полного  наименования  головного  банка,  даты  и   места
регистрации  банка.  Ходатайство  должно  быть  основано  на решении
компетентного органа управления банка о создании представительства.

     22.2. Решение местных органов управления о согласии на открытие
представительства.

     22.3. Положение о представительстве.

     22.4. Документ,  подтверждающий  согласие  контрольного  органа
страны иностранного банка на открытие представительства в Республике
Беларусь, содержащий доказательства юридического статуса банка и его
платежеспособности.

     23. Все документы для регистрации филиалов  и  представительств
иностранных банков представляются на языке иностранных учредителей и
на  белорусском  (русском)  языке,  легализованные  в  установленном
порядке.

     24. При  необходимости  Национальный  банк  Республики Беларусь
может запросить представление Устава иностранного банка  и  отчет  о
его   деятельности   с  переводом  на  белорусский  (русский)  язык,
легализованные в установленном порядке.

             IV. Регистрация  изменений  и  дополнений,
                 внесенных в учредительные документы банка,
                 филиала на правах юридического лица

     25. Для согласования изменений  и дополнений в Устав (Положение
о филиале)  учредительные документы  Национальному банку  Республики
Беларусь   (его  органам   на  местах)   представляются  в  порядке,
установленном для регистрации, следующие документы:
     - протокол (выписка из протокола) собрания участников  банка  о
внесении изменений и дополнений в Устав банка (Положение о филиале);
     - перечень  всех  изменений  и  дополнений,  вносимых  в  Устав
(Положение   о   филиале),   учредительные   документы  за  подписью
председателя совета банка.
     Назначение новых  лиц  на  должности  двух высших руководителей
(председателя  правления  -  директора,  управляющего,  его  первого
заместителя,  заместителя)  и главного бухгалтера  банка (филиала на
правах юридического  лица)  осуществляется  после  подтверждения  их
профессиональной пригодности комиссией Национального банка.

     26. В   срок,   определенный   для  уведомления  об  изменениях
учредительных  документов,  банки   сообщают   Национальному   банку
Республики  Беларусь  об  изменениях  состава владельцев и их доле в
уставном  фонде.  Новые  инвесторы  обязаны  подтвердить  законность
происхождения своих собственных средств.

     27. Если  изменение  учредительных  документов  влечет за собой
изменение лицензии на совершение банковских операций, то оформляется
новая лицензия с сохранением прежнего регистрационного номера.

     28. Филиалы   банков,  зарегистрированные  Национальным  банком
Республики Беларусь в установленном  порядке, обязаны  приступить  к
выполнению  банковских  операций  в  срок  до  6  месяцев  с момента
регистрации.   При   невыполнении   данного    требования    филиалы
закрываются.  Контроль  за  соблюдением  данного  срока осуществляют
главные управления Национального банка по месту нахождения филиала.

     V. Порядок прекращения деятельности банков

     29. Ликвидация банка,  филиала и представительства иностранного
банка  осуществляется  в порядке,  предусмотренном законодательством
Республики Беларусь.
     Объявление о   прекращении   деятельности   банка,   филиала  и
представительства иностранного банка публикуется в печати. Записи об
их   регистрации   в  Книге  регистрации  банков,  расположенных  на
территории Республики Беларусь,  аннулируются,  о чем  сообщается  в
средствах массовой информации.

     30. Деятельность  банка  может  быть  прекращена  по инициативе
акционеров,  пайщиков,   других   владельцев   банка,   по   решению
Национального  банка  Республики  Беларусь  путем  его реорганизации
(слияния,  присоединения, разделения, выделения, преобразования) или
ликвидации, на основании решения суда о банкротстве банка.
     Решение о  реорганизации  банка  принимается  общим   собранием
владельцев  банка  и  доводится  до  сведения всех участников и лиц,
состоящих в договорных  отношениях  с  банком.  Реорганизация  банка
влечет  переход  прав  и  обязанностей,  принадлежащих банку,  к его
правопреемникам. При слиянии банка с другим банком все имущественные
права  и  обязанности  переходят  к  банку,  возникшему в результате
слияния.  При присоединении  банка  к  другому  банку  к  последнему
переходят  все  имущественные  права  и  обязанности присоединенного
банка.  При разделении банка к созданному в результате  этого  банку
переходят   по  разделительному  балансу  в  соответствующих  частях
имущественные  права  и  обязанности  реорганизуемого   банка.   При
выделении  из  банка одного или нескольких новых банков к каждому из
них переходят  по  разделительному  балансу  имущественные  права  и
обязанности     реорганизуемого     банка.    При    преобразовании,
осуществляющемся путем реорганизации банка  в  банк  иного  вида,  к
вновь   возникшему   банку   переходят  все  имущественные  права  и
обязанности прежнего банка.
     При реорганизации   банка   вносятся  необходимые  изменения  в
учредительные  документы  и  производится  его   перерегистрация   в
установленном порядке.

     31. Национальный   банк  Республики  Беларусь  вправе  отозвать
выданную банку лицензию на совершение банковских  операций.  Решение
Национального  банка Республики Беларусь о принудительной ликвидации
банка может быть  оспорено  его  учредителями  в  судебном  порядке.
Решение  об отзыве лицензии принимает Совет директоров Национального
банка Республики Беларусь.

     32. Лицензия может быть отозвана в случаях:
     - задержки начала деятельности банка более чем на шесть месяцев
с момента регистрации;
     - нарушения законодательств Республики Беларусь,  своего Устава
(Положения), предписаний, нормативных актов и указаний Национального
банка Республики Беларусь;
     - выявления недостоверных сведений, на основании которых выдана
лицензия;
     - неоднократного на протяжении отчетного периода  представления
недостоверной отчетности,  которая скрывает действительное положение
дел.

     33. До отзыва лицензии Национальный  банк  Республики  Беларусь
ставит  вопрос перед акционерами,  пайщиками или другими владельцами
банка либо соответствующим государственным органом:
     - о проведении мероприятий по финансовому оздоровлению банка;
     - о реорганизации банка;
     - о замене руководства банка;
     - о ликвидации банка.

     34. При  отзыве  лицензии  на  совершение  банковских  операций
ликвидация    банка    осуществляется    ликвидационной   комиссией,
назначаемой Национальным банком Республики Беларусь.
     Заявление    Национального   банка    Республики   Беларусь   о
неплатежеспособности  данного  банка  с  резолюцией  общего собрания
акционеров (пайщиков) банка и  заявление кредиторов представляются в
суд  для  возбуждения  дела  о  банкротстве.  Обязательным  условием
является наличие заключения  Национального банка Республики Беларусь
о неплатежеспособности банка.
     При принятии  решения  о  признании  банка  банкротом создается
ликвидационная комиссия.
     Ликвидационная комиссия  помещает в официальной печати по месту
нахождения банка публикацию о его  ликвидации,  о  порядке  и  сроке
подачи кредиторами заявления о претензиях. Срок для подачи заявлений
о претензиях не может быть меньше двух месяцев со дня публикации.
     Порядок работы  ликвидационной  комиссии  определен Регламентом
работы    ликвидационной    комиссии,    утвержденным     Правлением
Национального банка Республики Беларусь.

     Примечание: положение вступило в силу с 1 января 1997 года. _