ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
                     26 августа 1999 г. N 15.3

 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОРЯДКА УСТАНОВЛЕНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ
 БАНКАМИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЙ
 С ОТКРЫТИЕМ СЧЕТОВ С БАНКАМИ ГОСУДАРСТВ И ТЕРРИТОРИЙ,
 ЯВЛЯЮЩИХСЯ ОФФШОРНЫМИ ЗОНАМИ

         ___________________________________________________________
         Постановление   утратило   силу   постановлением  Правления
         Национального банка Республики Беларусь  от  1  июля   2003
         г.  № 127 (Национальный  реестр  правовых актов  Республики
         Беларусь,  2003 г., № 79, 8/9746) <B20309746> 

  _  С  целью  предупреждения  нарушений законодательства Республики
Беларусь  в  области  внешнеэкономической  деятельности  и  усиления
контроля  со  стороны  Национального  банка  Республики  Беларусь за
валютными    операциями   банков   утвердить   прилагаемый   Порядок
установления    уполномоченными    банками    Республики    Беларусь
корреспондентских  отношений с открытием счетов с банками государств
и территорий, являющихся оффшорными зонами.

 Председатель Правления                               П.П.ПРОКОПОВИЧ

                                             УТВЕРЖДЕНО
                                             Постановление Правления
                                             Национального банка
                                             Республики Беларусь
                                             26.08.1999 N 15.3

                              ПОРЯДОК
      установления уполномоченными банками Республики Беларусь
      корреспондентских отношений с открытием счетов с банками
       государств и территорий, являющихся оффшорными зонами

        [Изменения и дополнения:
            Постановление  Правления Национального  банка Республики
         Беларусь    от  31  августа  2000 г.  N 21.3  (Национальный
         реестр правовых актов Республики Беларусь,  2000 г.,  N 92,
         8/4180) <B20004180>.]

     Настоящий   Порядок   разработан   в   соответствии  с  Законом
Республики  Беларусь  "О  Национальном  банке  Республики  Беларусь"
(Ведомости Верховного Совета Белорусской ССР,  1990 г.,  N 2, ст.16;
Ведомости Верховного Совета  Республики  Беларусь,  1993  г.,  N  2,
ст.14; N 26, ст.326; 1994 г., N 15, ст.28; 1995 г., N 17, ст.ст.178,
188) и регламентирует открытие  уполномоченными  банками  Республики
Беларусь корреспондентских и других счетов в банках и на имя банков,
зарегистрированных и/или имеющих местонахождение в  оффшорных  зонах
(далее - оффшорные банки).

                         1. Общие положения

     1.1. Используемый  в  настоящем  Порядке термин "уполномоченные
банки" означает банки,  созданные в соответствии с законодательством
Республики   Беларусь   и   имеющие   лицензию  Национального  банка
Республики  Беларусь  (далее  -  Национальный  банк)  на  проведение
валютных операций.

     1.2. В  рамках  настоящего  Порядка  под термином "счета "Лоро"
понимаются   корреспондентские   и   другие    счета,    открываемые
уполномоченным банком оффшорному банку; под термином "счета "Ностро"
-  корреспондентские  и  другие  счета,  открываемые  уполномоченным
банком в оффшорном банке.

      2. Открытие счетов в оффшорных банках и оффшорным банкам

     2.1.   Счета,   открытие   которых  уполномоченными  банками  в
банках-нерезидентах  допускается  в  рамках  лицензии  Национального
банка   на   проведение   валютных   операций,  в  оффшорных  банках
открываются   после   получения   уполномоченным  банком  разрешения
Национального банка на открытие счетов.

     2.2.  Для  открытия  счета(ов)  "Лоро"  оффшорный банк получает
разрешение Национального банка на открытие счетов и представляет его
в  уполномоченный  банк  в дополнение к документам, перечень которых
устанавливается   Национальным   банком  для  банков-нерезидентов  в
нормативном  документе,  регламентирующем  порядок  открытия банками
счетов клиентам.

     2.3.  Для  получения  разрешения  на открытие счетов "Лоро" или
"Ностро"  соответственно  оффшорным банком или уполномоченным банком
представляется  в  Национальный  банк  ходатайство  о  разрешении на
открытие  счетов  (приложение 1), которое должно содержать следующую
информацию:
     наименование и адрес оффшорного банка;
     вид счета(ов), который(е) предполагается открыть;
     уведомление  о  представлении  оффшорным банком необходимых для
открытия  счета(ов)  документов  (при  открытии  счета(ов)  "Лоро"),
подтвержденное руководителем уполномоченного банка;
     анализ  финансового  состояния  оффшорного  банка (при открытии
счета(ов)  "Ностро",  при  открытии  счета(ов)  "Лоро" для отражения
задолженности  оффшорного  банка   (межбанковские   кредиты  и др.).
Анализ  финансового  состояния  осуществляется  с  учетом кредитного
рейтинга на основе величины баланса  и капитала банка, ликвидности и
качества активов, а также других показателей;
     обоснование   необходимости   открытия  счета(ов)  с  указанием
предполагаемых операций по счетам.
     Представление  в  Национальный  банк  от имени оффшорного банка
ходатайства  о  разрешении  на  открытие  счетов может производиться
уполномоченным банком по поручению (просьбе) оффшорного банка. 
         ___________________________________________________________
         Пункт  2.3  -   с  изменениями,  внесенными  постановлением
         Правления Национального банка от 31 августа 2000 г. N 21.3

            2.3. Для получения разрешения  на открытие счетов "Лоро"
         или   "Ностро"   соответственно    оффшорным   банком   или
         уполномоченным  банком представляется  в Национальный  банк
         ходатайство о разрешении на открытие счетов (приложение 1),
         которое должно содержать следующую информацию:
            наименование и адрес оффшорного банка;
            вид счета(ов), который(е) предполагается открыть;
            уведомление о представлении оффшорным банком необходимых
         для открытия  счета(ов) документов (при  открытии счета(ов)
         "Лоро"),   подтвержденное   руководителем   уполномоченного
         банка;
            анализ  финансового  состояния   оффшорного  банка  (при
         открытии счета(ов) "Ностро").  Анализ финансового состояния
         осуществляется  с  учетом  кредитного  рейтинга  на  основе
         величины баланса  и капитала банка,  ликвидности и качества
         активов, а также других показателей;
            обоснование необходимости открытия счета(ов) с указанием
         предполагаемых операций по счетам.
            Представление  в Национальный  банк от  имени оффшорного
         банка  ходатайства о  разрешении на  открытие счетов  может
         производиться уполномоченным банком  по поручению (просьбе)
         оффшорного банка.
         ___________________________________________________________

     2.4.  Ходатайство  в  течение  десяти  рабочих  дней  с момента
поступления   в   Национальный  банк  рассматривается  департаментом
платежной системы и информатизации.
     Указанный  срок  может  быть  продлен заместителем Председателя
Правления,    курирующим    департамент    платежной    системы    и
информатизации.
     При    необходимости    департамент    платежной    системы   и
информатизации может потребовать представления уполномоченным банком
или  оффшорным  банком  дополнительной  информации,  необходимой для
рассмотрения   ходатайства.   В   таком  случае  десятидневный  срок
исчисляется с момента представления дополнительной информации.

     2.5.  После рассмотрения ходатайства банку, его представившему,
направляется   разрешение   на  открытие  счетов  (приложение  2)  с
указанием  режима  открываемого(ых)  счета(ов)  либо  уведомление об
отказе в выдаче разрешения.
     Решение   о   выдаче   банку   разрешения  на  открытие  счетов
принимается    заместителем   Председателя   Правления,   курирующим
департамент платежной системы и информатизации.
     Основаниями для отказа в выдаче разрешения являются:
     недостаточное обоснование необходимости открытия счета;
     представление  ненадлежащим  образом оформленных документов или
указание в них недостоверной информации;
     другие основания, предусмотренные законодательством.

               3. Отзыв разрешения на открытие счетов

     3.1.  В  случае  выявления  фактов  нарушения  законодательства
Республики  Беларусь  при  проведении  операций  по счету, открытому
уполномоченным  банком  по разрешению Национального банка оффшорному
банку или в оффшорном банке, а также в случае нарушения режима счета
Национальный  банк  вправе  отозвать  разрешение на открытие счетов.
Решение  об  отзыве разрешения принимается заместителем Председателя
Правления,    курирующим    департамент    платежной    системы    и
информатизации.

     3.2. Уведомление об отзыве разрешения на открытие счетов (далее
- уведомление)   направляется  Национальным  банком  уполномоченному
банку,  открывшему счет "Лоро" или "Ностро".  Уполномоченный банк, в
котором   открыт  счет  "Лоро",  сообщает  о  получении  уведомления
оффшорному банку - владельцу счета.

     3.3.  Уполномоченный  банк  обязан  обеспечить  закрытие  счета
"Лоро"  или  "Ностро"  в  течение  десяти  дней  после  получения от
Национального банка уведомления.
     При   закрытии  счета  "Лоро"  по  заявлению  оффшорного  банка
уполномоченный  банк переводит остаток средств на счете по указанным
оффшорным  банком  реквизитам,  если  такой  перевод не противоречит
законодательству  Республики Беларусь. При непредставлении оффшорным
банком  заявления  на  закрытие  счета, неуказании им реквизитов для
перевода остатка средств или невозможности осуществления перевода по
указанным  реквизитам  остаток  средств  по счету "Лоро" зачисляется
банком на счет "Расчеты с прочими кредиторами".

     3.4.  В течение указанного в пункте 3.3 периода уполномоченному
банку  запрещается проведение каких-либо операций по счетам "Лоро" и
"Ностро",  за  исключением  операций,  связанных с переводом остатка
средств  на  счете  (согласно выписке из счета на дату, следующую за
датой   получения  уполномоченным  банком  уведомления),  погашением
числящейся   на   счете   задолженности  или  с  проведением  других
мероприятий,  необходимых  для  закрытия  счета  по законодательству
страны банка, в котором открыт счет.

                    4. Дополнительные положения

     4.1.  Для  открытых  до  введения в действие настоящего Порядка
счетов "Лоро" и "Ностро":
     уполномоченный  банк,  имеющий открытый счет в оффшорном банке,
обязан  в  течение  двух  месяцев после вступления в силу настоящего
Порядка получить  разрешение  Национального банка на открытие счетов
или обеспечить закрытие счета;
     уполномоченный  банк,  имеющий  открытый  счет  "Лоро",  обязан
сообщить   оффшорному   банку  -  владельцу  счета  о  необходимости
получения  им  разрешения  Национального  банка  на открытие счетов.
Оффшорному  банку необходимо в срок до двух месяцев после вступления
в силу настоящего Порядка получить данное разрешение. Если в течение
указанного  срока  в  уполномоченный  банк,  в  котором  открыт счет
"Лоро",  разрешение  не  представлено,  уполномоченный  банк  должен
обеспечить закрытие данного счета в течение десяти дней.

     4.2.   В   случае,  если  в  соответствии  с  законодательством
Республики   Беларусь   произошло  расширение  списка  государств  и
территорий, относящихся к оффшорным зонам:
     уполномоченный   банк,   имеющий   открытый   счет   в   банке,
зарегистрированном  в  оффшорной  зоне согласно расширенному списку,
обязан  в  течение  двух  месяцев после выхода соответствующего акта
законодательства    Республики    Беларусь    получить    разрешение
Национального  банка  на  открытие  счетов  или  обеспечить закрытие
счета;
     уполномоченный   банк,  имеющий  открытый  счет  "Лоро"  банка,
зарегистрированного  в  оффшорной зоне согласно расширенному списку,
обязан  сообщить  оффшорному банку - владельцу счета о необходимости
получения  им  разрешения  Национального  банка  на открытие счетов.
Оффшорному  банку  необходимо  в  срок  до двух месяцев после выхода
соответствующего  акта законодательства Республики Беларусь получить
данное  разрешение. Если в течение указанного срока в уполномоченный
банк,  в  котором  открыт  счет  "Лоро", разрешение не представлено,
уполномоченный  банк  должен  обеспечить  закрытие  данного  счета в
течение десяти дней.

     4.3.  В случаях, указанных в пунктах 4.1 и 4.2, в ходатайстве о
получении   разрешения   на   открытие   счетов   в   дополнение   к
перечисленному в пункте 2.3 Порядка указывается дата открытия счета.
     Закрытие  счетов  "Лоро" производится в соответствии с пунктами
3.3-3.4 настоящего Порядка.

                   Приложение 1
                   к Порядку установления уполномоченными
                   банками Республики Беларусь корреспондентских
                   отношений с открытием счетов с банками государств
                   и территорий, являющихся оффшорными зонами
                   26.08.1999 N 15.3

           Ходатайство о разрешении на открытие счетов *)

 ____________________________ ходатайствует о разрешении на открытие
     (наименование банка)     счета(ов) в
 ____________________________
     (наименование банка)

     I. Полное наименование и адрес оффшорного банка

    II. Вид и валюта счета(ов):

     1.

     2.

     3.
    ...

   III. Уведомляем о представлении нами в __________________________
                                              (наименование
 ___________________________________________________________________
                       уполномоченного банка)
следующих документов **):

     1.

     2.

     3.

     4.

     5.

    ...

     Представление указанных документов подтверждаю ________________
                                                       (должность,
 ___________________________________________________________________
  подпись, расшифровка подписи руководителя уполномоченного банка)

     IV. Анализ финансового состояния оффшорного банка ***)

     V. Обоснование необходимости открытия  счета(ов).  Операции  по
счету ****)

     VI. Дополнительная информация

 ___________________________________________________________________
    (должность, подпись, расшифровка подписи руководителя банка)

 ____________________________
     *) Ходатайство   составляется   на   стольких  листах,  сколько
необходимо для представления полной информации.

     **) Заполняется при открытии счетов "Лоро".

     ***) Заполняется    при     открытии   счетов   "Ностро",   при
открытии  счета(ов)  "Лоро"  для  отражения задолженности оффшорного
банка (межбанковские кредиты и др.).

     ****)  При  ходатайстве  о  разрешении  на  открытие нескольких
счетов  указываются предполагаемые  операции для  каждого счета. 
         ___________________________________________________________
         Приложение 1 -  с  изменениями,  внесенными  постановлением
         Правления Национального банка от 31 августа 2000 г. N 21.3

                   Приложение 1
                   к Порядку установления уполномоченными
                   банками Республики Беларусь корреспондентских
                   отношений с открытием счетов с банками государств
                   и территорий, являющихся оффшорными зонами
                   26.08.1999 N 15.3

           Ходатайство о разрешении на открытие счетов *)

 ____________________________ ходатайствует о разрешении на открытие
     (наименование банка)     счета(ов) в
 ____________________________
     (наименование банка)

     I. Полное наименование и адрес оффшорного банка

    II. Вид и валюта счета(ов):

     1.

     2.

     3.
    ...

   III. Уведомляем о представлении нами в __________________________
                                              (наименование
 ___________________________________________________________________
                       уполномоченного банка)
следующих документов **):

     1.

     2.

     3.

     4.

     5.

    ...

     Представление указанных документов подтверждаю ________________
                                                       (должность,
 ___________________________________________________________________
  подпись, расшифровка подписи руководителя уполномоченного банка)

     IV. Анализ финансового состояния оффшорного банка ***)

     V. Обоснование необходимости открытия  счета(ов).  Операции  по
счету ****)

     VI. Дополнительная информация

 ___________________________________________________________________
    (должность, подпись, расшифровка подписи руководителя банка)

 ____________________________
     *) Ходатайство   составляется   на   стольких  листах,  сколько
необходимо для представления полной информации.

     **) Заполняется при открытии счетов "Лоро".

     ***) Заполняется при открытии счетов "Ностро".

     ****) При  ходатайстве  о  разрешении  на  открытие  нескольких
счетов указываются предполагаемые операции для каждого счета.
         ___________________________________________________________
                   Приложение 2
                   к Порядку установления уполномоченными
                   банками Республики Беларусь корреспондентских
                   отношений с открытием счетов с банками государств
                   и территорий, являющихся оффшорными зонами
                   26.08.1999 N 15.3

                   Разрешение на открытие счетов

     Настоящее разрешение выдано __________________________ на право
                                    (наименование банка)
открытия им в ________________________ следующих счетов:
                (наименование банка)

     1. (Вид и валюта счета). Режим счета

     1.1. Источники поступления средств на счет ____________________
                                                    (указываются
 ___________________________________________________________________
       предполагаемые источники поступления средств на счет)

     1.2. Использование средств со счета в целях ___________________
                                                    (указываются
 ___________________________________________________________________
           предполагаемые цели списания средств со счета)

     2. (Вид и валюта счета). Режим счета:

     2.1. Источники поступления средств на счет ____________________
                                                    (указываются
 ___________________________________________________________________
       предполагаемые источники поступления средств на счет)

     2.2. Использование средств со счета в целях ___________________
                                                    (указываются
 ___________________________________________________________________
           предполагаемые цели списания средств со счета)
     Национальный  банк  Республики  Беларусь  имеет  право  в любой
момент истребовать у _________________________________________ любые
                        (наименование уполномоченного банка)
документы, касающиеся ведения указанного(ых) счета(ов).
     Права,   вытекающие   из  настоящего  разрешения,  не  подлежат
передаче третьим лицам.
     Настоящее разрешение имеет бессрочный характер.

 Заместитель Председателя
 Правления                _______________         __________________
                            (подпись)               (И.О.Фамилия)
                          М.П. _