ПОСТАНОВЛЕНИЕ СОВЕТА МИНИСТРОВ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

23 ноября 2016 г. № 954

Об утверждении Положения о порядке приостановления и возобновления финансовых операций органом финансового мониторинга, взаимодействия органа финансового мониторинга с лицами, осуществляющими финансовые операции

Изменения и дополнения:

Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 3 ноября 2021 г. № 628 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 06.11.2021, 5/49595) <C22100628>

На основании абзаца четвертого части первой статьи 11 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» Совет Министров Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о порядке приостановления и возобновления финансовых операций органом финансового мониторинга, взаимодействия органа финансового мониторинга с лицами, осуществляющими финансовые операции (прилагается).

2. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.

ПОЛОЖЕНИЕ
о порядке приостановления и возобновления финансовых операций органом финансового мониторинга, взаимодействия органа финансового мониторинга с лицами, осуществляющими финансовые операции

ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящим Положением определяется порядок приостановления и возобновления финансовых операций органом финансового мониторинга, взаимодействия органа финансового мониторинга с лицами, осуществляющими финансовые операции.

2. Взаимодействие органа финансового мониторинга с лицами, осуществляющими финансовые операции, реализуется посредством направления органом финансового мониторинга лицам, осуществляющим финансовые операции, постановлений о приостановлении финансовых операций, извещений о возобновлении финансовых операций, запросов о представлении информации и документов (их копий или изображений, созданных путем сканирования, или фотографических изображений, или видеоизображений (далее – изображения), в том числе в виде электронных документов*, необходимых для выполнения возложенных на орган финансового мониторинга задач и функций, и их исполнения лицами, осуществляющими финансовые операции.

______________________________

* Термин «электронный документ» используется в значении, определенном в статье 1 Закона Республики Беларусь от 28 декабря 2009 г. № 113-З «Об электронном документе и электронной цифровой подписи».

3. Под приостановлением финансовых операций органом финансового мониторинга понимается временный запрет на:

осуществление финансовых операций со средствами их участников (за исключением операций по поступлению денежных средств);

заключение в письменной форме и (или) исполнение договора на осуществление финансовых операций;

государственную регистрацию недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним;

регистрацию сделки и совершение операций с ценными бумагами;

удостоверение сделки;

совершение нотариального действия, относящегося к финансовым операциям;

распоряжение, пользование средствами (за исключением пользования недвижимым имуществом для собственных нужд).

Иные термины и их определения используются в значениях, предусмотренных в Законе Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».

4. Приостановление финансовых операций производится лицом, осуществляющим финансовые операции, на основании полученного в виде электронного документа либо на бумажном носителе постановления о приостановлении финансовых операций по форме согласно приложению 1.

5. Финансовые операции приостанавливаются с момента исполнения постановления о приостановлении финансовых операций до момента исполнения лицом, осуществляющим финансовые операции, извещения о возобновлении финансовых операций по форме согласно приложению 2, направленного лицу, осуществляющему финансовые операции, в виде электронного документа либо на бумажном носителе.

6. Уведомление об исполнении постановления о приостановлении финансовых операций по форме согласно приложению 3 в виде электронного документа либо на бумажном носителе направляется в день исполнения постановления о приостановлении финансовых операций в орган финансового мониторинга лицом, осуществляющим финансовые операции, а в случае, указанном в части четвертой пункта 15 настоящего Положения, – представляется должностному лицу, вручившему такое постановление.

ГЛАВА 2
ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ И ВОЗОБНОВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ ОРГАНОМ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА

7. Постановление о приостановлении финансовых операций выносится органом финансового мониторинга при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что финансовые операции связаны с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности или финансированием распространения оружия массового поражения.

8. До вынесения постановления о приостановлении финансовых операций орган финансового мониторинга осуществляет проверку содержащейся в специальных формулярах регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, и других источниках информации об участнике финансовой операции, в отношении которого возникли подозрения в осуществлении финансовых операций, связанных с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности или финансированием распространения оружия массового поражения, о его финансовых операциях, запрашивая при необходимости у лиц, осуществляющих финансовые операции, дополнительную информацию (в том числе в виде электронного документа) и документы (их копии или изображения).

Результаты проверки оформляются в виде заключения, содержащего краткое описание проведенного анализа, выводы и предложения.

9. Постановление о приостановлении финансовых операций на бумажном носителе оформляется на бланке документа органа финансового мониторинга, подписывается руководителем (заместителем руководителя) органа финансового мониторинга, удостоверяется оттиском печати с изображением Государственного герба Республики Беларусь и направляется лицу, осуществляющему финансовые операции.

Постановление о приостановлении финансовых операций в виде электронного документа оформляется, передается и хранится в соответствии с законодательством. Его подлинность и целостность подтверждаются электронной цифровой подписью.

10. Постановление о приостановлении финансовых операций не позднее рабочего дня, следующего за днем его вынесения, направляется почтовым отправлением с уведомлением о получении, в том числе посредством национальной почтовой электронной системы, а также в виде электронного документа в соответствии с законодательством об электронных документах, электронной цифровой подписи лицу, осуществляющему финансовые операции, либо вручается нарочным такому лицу, а в случае, когда лицом, осуществляющим финансовые операции, является организация, – работнику лица, осуществляющего финансовые операции, уполномоченному на совершение действий по приостановлению финансовых операций (далее, если не установлено иное, – уполномоченный работник).

Если лицом, осуществляющим финансовые операции, является территориальная организация по государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним, постановление о приостановлении финансовых операций также направляется органом финансового мониторинга одновременно во все обособленные структурные подразделения данной организации по месту нахождения недвижимого имущества, принадлежащего участнику финансовых операций, подлежащих приостановлению.

11. Постановление о приостановлении финансовых операций является обязательным для исполнения лицом, осуществляющим финансовые операции.

Приостановление финансовых операций органом финансового мониторинга не распространяется на осуществляемые в банках или небанковских кредитно-финансовых организациях финансовые операции, связанные со списанием средств со счетов, вкладов (депозитов), электронных кошельков в порядке, установленном Указом Президента Республики Беларусь от 29 апреля 2020 г. № 150 «О расходных операциях».

12. Приостановление финансовых операций осуществляется без предварительного информирования участника финансовых операций.

13. Приостановленные финансовые операции возобновляются лицом, осуществляющим финансовые операции, на основании извещения о возобновлении финансовых операций, которое выносится органом финансового мониторинга при получении:

13.1. одного из следующих сообщений органа уголовного преследования:

о вынесении решения о приостановлении операций участника финансовых операций по счетам в банках или небанковских кредитно-финансовых организациях, постановления о наложении ареста на имущество;

об отсутствии в деянии участника финансовых операций состава преступления;

13.2. информации о ликвидации (прекращении деятельности) участника финансовых операций, финансовые операции которого приостановлены.

14. Извещение о возобновлении финансовых операций направляется лицу, осуществляющему финансовые операции, не позднее рабочего дня, следующего за днем его вынесения.

Извещение о возобновлении финансовых операций оформляется в порядке, аналогичном порядку оформления постановления о приостановлении финансовых операций согласно пункту 9 настоящего Положения.

ГЛАВА 3
ИСПОЛНЕНИЕ ПОСТАНОВЛЕНИЙ О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ, ИЗВЕЩЕНИЙ О ВОЗОБНОВЛЕНИИ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ ЛИЦАМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

15. Постановление о приостановлении финансовых операций, поступившее лицу, осуществляющему финансовые операции, подлежит безотлагательному исполнению.

Постановление о приостановлении финансовых операций, поступившее лицу, осуществляющему финансовые операции, после окончания установленного рабочего времени, подлежит безотлагательному исполнению в начале следующего рабочего дня.

Если исполнение постановления о приостановлении финансовых операций лицом, осуществляющим финансовые операции, совпало с окончанием установленного рабочего времени, продолжить его исполнение необходимо безотлагательно в начале следующего рабочего дня.

В случае, когда постановление о приостановлении финансовых операций доставлено в банки, небанковские кредитно-финансовые организации, открытое акционерное общество «Банк развития Республики Беларусь» нарочным в течение установленного рабочего времени, уполномоченный работник учиняет отметку о получении на втором экземпляре постановления, находящемся у должностного лица, вручившего постановление о приостановлении финансовых операций, обеспечивает организацию регистрации и безотлагательное исполнение постановления в части приостановления финансовых операций (за исключением операций по поступлению денежных средств) по счетам, вкладам (депозитам), электронным кошелькам с представлением лицу, вручившему постановление, уведомления об исполнении постановления по форме согласно приложению 3 на бумажном носителе.

В части, не связанной с исполнением постановления о приостановлении финансовых операций в порядке, установленном в части четвертой настоящего пункта, и в случае, когда постановление о приостановлении финансовых операций доставлено в банки, небанковские кредитно-финансовые организации, открытое акционерное общество «Банк развития Республики Беларусь» нарочным после окончания установленного рабочего времени либо если его исполнение совпало с окончанием установленного рабочего времени, постановление о приостановлении финансовых операций подлежит исполнению в порядке, определенном в пункте 6 настоящего Положения и частях первой–третьей настоящего пункта.

16. При получении постановления о приостановлении финансовых операций лицо, осуществляющее финансовые операции, обязано с учетом особенностей своей деятельности безотлагательно:

16.1. приостановить финансовые операции участника финансовых операций, указанного в этом постановлении;

16.2. произвести возврат на счет (счета) клиента денежных средств:

списанных на момент исполнения постановления о приостановлении финансовых операций, по которым электронные платежные документы не отправлены в открытое акционерное общество «Белорусский межбанковский расчетный центр» для проведения межбанковских расчетов либо отправлены, но не обработаны в открытом акционерном обществе «Белорусский межбанковский расчетный центр»;

перечисленных лицу, осуществляющему финансовые операции, для покупки иностранной валюты, ценных бумаг, если на момент исполнения постановления о приостановлении финансовых операций они не были выданы клиенту (при наличии соответствующего указания в этом постановлении);

16.3. отказать в регистрации сделки, если на момент исполнения постановления о приостановлении финансовых операций сделка не была зарегистрирована (при наличии соответствующего указания в этом постановлении);

16.4. информировать орган финансового мониторинга об исполнении постановления о приостановлении финансовых операций не позднее дня, следующего за днем исполнения постановления, за исключением случаев, указанных в части четвертой пункта 15 настоящего Положения.

17. Извещение о возобновлении финансовых операций лицом, осуществляющим финансовые операции, подлежит исполнению не позднее рабочего дня, следующего за днем получения такого извещения.

18. При отсутствии технической возможности исполнить постановление о приостановлении финансовых операций или извещение о возобновлении финансовых операций в предусмотренные настоящим Положением сроки лицо, осуществляющее финансовые операции, в день получения постановления о приостановлении финансовых операций или извещения о возобновлении финансовых операций письменно информирует об этом орган финансового мониторинга с указанием причин задержки исполнения и срока исполнения.

ГЛАВА 4
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

19. Передача электронных документов осуществляется по электронным каналам передачи данных через государственные автоматизированные информационные системы, информационные системы государственных органов, иных организаций с использованием применяемых в данных системах средств электронной цифровой подписи, сертификат открытого ключа которой издан республиканским удостоверяющим центром Государственной системы управления открытыми ключами проверки электронной цифровой подписи Республики Беларусь либо удостоверяющими центрами, аккредитованными в данной Государственной системе.

20. Лицо, осуществляющее финансовые операции, хранит принятые и переданные в рамках исполнения настоящего Положения постановления о приостановлении финансовых операций, извещения о возобновлении финансовых операций, уведомления об исполнении постановления о приостановлении финансовых операций, в том числе принятые и переданные в виде электронных документов, в порядке, предусмотренном законодательством в сфере архивного дела и делопроизводства, но не менее пяти лет со дня их исполнения.

Форма

________________________________________________

(Наименование лица, осуществляющего финансовые операции)

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
о приостановлении финансовых операций

Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля, рассмотрев обстоятельства, связанные с приостановлением финансовых операций, установил, что имеются достаточные основания, свидетельствующие о том, что финансовые операции, совершаемые ___________________

(наименование и УНП

_____________________________________________________________________________

(иной идентификационный номер)

_____________________________________________________________________________

организации или индивидуального предпринимателя, фамилия, собственное имя, отчество (при наличии),

_____________________________________________________________________________,

дата рождения, идентификационный номер паспорта гражданина Республики Беларусь, или вида на жительство в Республике Беларусь, или идентификационной карты гражданина Республики Беларусь, или биометрического вида на жительство в Республике Беларусь иностранного гражданина, или биометрического вида на жительство в Республике Беларусь лица без гражданства либо реквизиты иного документа, на основании которого проводилась идентификация, физического лица, финансовые операции которых подлежат приостановлению)

связаны с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности или финансированием распространения оружия массового поражения, и, руководствуясь статьей 11 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», ПОСТАНОВИЛ:

1. Приостановить в ________________________________________________________

(наименование лица, осуществляющего финансовые операции)

финансовые операции, совершаемые _____________________________________________

(наименование и УНП (иной идентификационный

_____________________________________________________________________________.

номер) организации или индивидуального предпринимателя, фамилия, собственное имя, отчество (при наличии), дата рождения, идентификационный номер паспорта гражданина Республики Беларусь, или вида на жительство в Республике Беларусь, или идентификационной карты гражданина Республики Беларусь, или биометрического вида на жительство в Республике Беларусь иностранного гражданина, или биометрического вида на жительство в Республике Беларусь лица без гражданства либо реквизиты иного документа, на основании которого проводилась идентификация, физического лица, финансовые операции которых подлежат приостановлению)

на момент исполнения настоящего постановления, по которым электронные платежные документы не отправлены в открытое акционерное общество «Белорусский межбанковский расчетный центр» для проведения межбанковских расчетов либо отправлены, но не обработаны в открытом акционерном обществе «Белорусский межбанковский расчетный центр», а также перечисленных __________________________

(наименование лица,

_____________________________________________________________________________

осуществляющего финансовые операции)

для покупки иностранной валюты, ценных бумаг, если на момент исполнения настоящего постановления они не были выданы клиенту.

постановления сделка не была зарегистрирована.

4. Направить на основании абзаца второго пункта 7 и подпункта 5.1 пункта 5 Положения о Департаменте финансового мониторинга Комитета государственного контроля, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 14 сентября 2003 г. № 408 «Об образовании Департамента финансового мониторинга Комитета государственного контроля», в орган финансового мониторинга уведомление об исполнении настоящего постановления с указанием даты и времени приостановления финансовых операций, остатков денежных средств на счетах (лицевых счетах), в электронных кошельках, на адресах (идентификаторах) виртуальных кошельков, в учетных записях (аккаунтах), иных средств и их стоимости, операции по которым приостановлены, в день его исполнения.

______________________________

* В ячейке органом финансового мониторинга указывается значение «да», если настоящее постановление адресовано Национальному банку, банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям, открытому акционерному обществу «Банк развития Республики Беларусь» в части принятия мер по возврату средств либо бирже в части принятия мер по отказу в регистрации сделки.

Форма

________________________________________________

(Наименование лица, осуществляющего финансовые операции)

ИЗВЕЩЕНИЕ
о возобновлении финансовых операций

Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля сообщает о возобновлении финансовых операций, совершаемых ______________________________________________________________________________

(наименование и УНП (иной идентификационный номер)

_____________________________________________________________________________,

организации или индивидуального предпринимателя, фамилия, собственное имя, отчество (при наличии), дата рождения, идентификационный номер паспорта гражданина Республики Беларусь, или вида на жительство в Республике Беларусь, или идентификационной карты гражданина Республики Беларусь, или биометрического вида на жительство в Республике Беларусь иностранного гражданина, или биометрического вида на жительство в Республике Беларусь лица без гражданства либо реквизиты иного документа, на основании которого проводилась идентификация, физического лица, финансовые операции которых подлежат возобновлению)

приостановленных постановлением Департамента финансового мониторинга Комитета государственного контроля о приостановлении финансовых операций от ___ __________ 20__ г. № _____.

Форма

Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля

УВЕДОМЛЕНИЕ
об исполнении постановления о приостановлении финансовых операций

____________________________________________________________ уведомляет об

(Наименование лица, осуществляющего финансовые операции)

исполнении постановления Департамента финансового мониторинга Комитета государственного контроля о приостановлении финансовых операций от __ ________ 20__ № ________.

Финансовые операции, совершаемые ________________________________________

(наименование и УНП (иной идентификационный номер)

_____________________________________________________________________________,

организации или индивидуального предпринимателя, фамилия, собственное имя, отчество (при наличии), дата рождения, идентификационный номер паспорта гражданина Республики Беларусь, или вида на жительство в Республике Беларусь, или идентификационной карты гражданина Республики Беларусь, или биометрического вида на жительство в Республике Беларусь иностранного гражданина, или биометрического вида на жительство в Республике Беларусь лица без гражданства либо реквизиты иного документа, на основании которого проводилась идентификация, физического лица, финансовые операции которых приостановлены)

приостановлены с __ часов __ минут __ ________ 20__ г.

на момент исполнения данного постановления о приостановлении операций, по которым электронные платежные документы не отправлены в открытое акционерное общество «Белорусский межбанковский расчетный центр» для проведения межбанковских расчетов либо отправлены, но не обработаны в открытом акционерном обществе «Белорусский межбанковский расчетный центр», а также перечисленных ______________________

(наименование лица,

______________________________________________________________________________

осуществляющего финансовые операции)

для покупки иностранной валюты, ценных бумаг, которые на момент исполнения этого постановления не были выданы клиенту.

Сведения об остатках денежных средств на счетах (лицевых счетах), в электронных кошельках, на адресах (идентификаторах) виртуальных кошельков, в учетных записях (аккаунтах), иных средствах и их стоимости, операции по которым приостановлены, прилагаются.

Приложение: на ____ л.

______________________________

* В ячейке указывается значение «нет» в случае, если Национальным банком, банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» указанные действия предпринимались, однако на момент исполнения постановления о приостановлении финансовых операций возврат списанных средств осуществить не представилось возможным либо на момент исполнения постановления о приостановлении финансовых операций сделка зарегистрирована биржей.

Форма

Финансовые операции _________________________________________________________

(наименование и УНП (иной идентификационный номер)

_____________________________________________________________________________

организации или индивидуального предпринимателя, фамилия,

собственное имя, отчество (при наличии), дата рождения, идентификационный

номер паспорта гражданина Республики Беларусь, или вида на жительство

в Республике Беларусь, или идентификационной карты гражданина

Республики Беларусь, или биометрического вида на жительство

в Республике Беларусь иностранного гражданина, или биометрического вида

на жительство в Республике Беларусь лица без гражданства либо реквизиты

иного документа, на основании которого проводилась идентификация,

физического лица, финансовые операции которых приостановлены)

приостановлены с __ часов __ минут __ ________ 20__ г.

Примечания:

1. В графе 1 указываются данные о средствах (денежных средствах, ценных бумагах (акциях, облигациях, векселях и других), электронных деньгах, цифровых знаках (токенах), ином имуществе, в том числе имущественных правах, а также исключительных правах на результаты интеллектуальной деятельности), позволяющие однозначно идентифицировать принадлежность этих средств участнику, финансовые операции которого приостановлены.

Например, в графе указываются:

если приостановлены финансовые операции с денежными средствами, драгоценными металлами и драгоценными камнями на счете (лицевом счете) и (или) вкладе (депозите), в учетной записи (аккаунте) клиента, – номер счета (лицевого счета) и (или) вклада (депозита), номер учетной записи (аккаунта), с электронными деньгами, – номер электронного кошелька, с цифровыми знаками (токенами), – адрес (идентификатор) виртуального кошелька и (или) номер (идентификатор) учетной записи (аккаунта);

если приостановлены финансовые операции с ценными бумагами, – их эмитент, номер выпуска эмиссионных ценных бумаг;

если приостановлены финансовые операции с векселями, – дата векселя, их количество;

если приостановлены финансовые операции со средствами, находящимися на хранении, – номер, дата договора хранения и вид хранения;

если приостановление финансовых операций выразилось во временном запрете на заключение в письменной форме и (или) исполнение договора на осуществление финансовых операций, – предмет договора и (или) предмет, номер и дата договора соответственно;

если приостановление финансовых операций выразилось во временном запрете на распоряжение, пользование имуществом (за исключением недвижимого имущества), – вид имущества, инвентарный и (или) иной регистрационный номер;

если приостановление финансовых операций выразилось во временном запрете на распоряжение недвижимым имуществом (за исключением пользования недвижимым имуществом для собственных нужд), – вид, инвентарный (кадастровый), регистрационный номер и адрес (местоположение) объекта недвижимого имущества (при его наличии).

Если указанные в постановлении о приостановлении финансовых операций средства, операции с которыми подлежали приостановлению, приостановить невозможно в связи с прекращением договорных отношений с участником финансовых операций, отчуждением средств, в графе указывается дата прекращения договорных отношений, отчуждения средств.

2. В графе 2 указывается трехзначный цифровой код валюты средств, финансовые операции по которым приостановлены, в соответствии с общегосударственным классификатором ОКРБ 016-99 «Валюты».

В случае, если приостановлены финансовые операции с цифровыми знаками (токенами), указываются трехзначные буквенные коды: ADA – Cardano; BCH – Bitcoin Cash; BNB – Binance Coin; BTC – Bitcoin; BUS – Binance USD; DOG – Dogecoin; DOT – Polkadot; ETC – Ethereum Classic; ETH – Ethtreum; FIL – Filecoin; ICP – Internet Computer; LNK – Chainlink; LTC – Litecoin; LUN – Terra; MTC – Polygon; SOL – Solana; THT – THETA; TRX – TRON; UNI – Uniswap; USC – USD Coin; UST – Tether; VET – VeChain; WBC – Wrapped Bitcoin; XLM – Stellar; XRP – XRP; ITC – иные цифровые знаки (токены).

3. В графе 3 указываются данные о сумме денежных средств, или денежного эквивалента неденежных средств, или количестве цифровых знаков (токенов) на момент приостановления финансовых операций, в том числе об остатках денежных средств, электронных денег, цифровых знаков (токенов) на момент приостановления финансовых операций по счету (лицевому счету), электронному, виртуальному кошельку, номинальной стоимостной оценке ценных бумаг, стоимостной оценке драгоценных металлов и драгоценных камней.

4. Графы 2–4 заполняются лицом, осуществляющим финансовые операции, за исключением организаций по государственной регистрации недвижимого имущества, при наличии соответствующих сведений. Организации по государственной регистрации недвижимого имущества данные графы не заполняют.