ПОСТАНОВЛЕНИЕ МИНИСТЕРСТВА АНТИМОНОПОЛЬНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ТОРГОВЛИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
20 октября 2016 г. № 36
О требованиях к правилам внутреннего контроля
Утратило силу постановлением Министерства антимонопольного регулирования и торговли Республики Беларусь от 26 сентября 2025 г. № 63 (зарегистрировано в Национальном реестре - № 11-1/43960 от 14.10.2025 г.) <W22543960>
Изменения и дополнения:
Постановление Министерства антимонопольного регулирования и торговли Республики Беларусь от 16 мая 2019 г. № 39 (зарегистрировано в Национальном реестре - № 8/34290 от 04.07.2019 г.) <W21934290>;
Постановление Министерства антимонопольного регулирования и торговли Республики Беларусь от 28 октября 2020 г. № 67 (зарегистрировано в Национальном реестре - № 8/36192 от 23.12.2020 г.) <W22036192>
На основании абзаца второго части второй статьи 16 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», подпункта 6.49 пункта 6 Положения о Министерстве антимонопольного регулирования и торговли Республики Беларусь, утвержденного постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 6 сентября 2016 г. № 702, Министерство антимонопольного регулирования и торговли Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля, осуществляемого товарными биржами (прилагается).
2. Признать утратившим силу постановление Министерства торговли Республики Беларусь от 31 декабря 2014 г. № 46 «Об утверждении Типовых правил внутреннего контроля, осуществляемого товарными биржами» (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 28.02.2015, 8/29649).
3. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.
Заместитель Министра |
Э.Б.Матулис |
|
Постановление |
ИНСТРУКЦИЯ
о требованиях к правилам внутреннего контроля, осуществляемого товарными биржами
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящая Инструкция устанавливает требования к правилам внутреннего контроля, осуществляемого товарными биржами в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – правила внутреннего контроля).
Правила внутреннего контроля определяются товарными биржами на основании Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», постановления Совета Министров Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 1249 «Об установлении общих требований к правилам внутреннего контроля», постановления Совета Министров Республики Беларусь от 16 сентября 2016 г. № 735 «Об утверждении Положения о порядке применения мер, связанных с замораживанием средств и (или) блокированием финансовых операций лиц, причастных к террористической деятельности», настоящей Инструкции и иных актов законодательства.
2. Для целей настоящей Инструкции используются термины и их определения в значениях, определенных Законом Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», Законом Республики Беларусь от 5 января 2009 г. № 10-З «О товарных биржах».
Под ответственным должностным лицом понимается лицо, ответственное за выполнение правил внутреннего контроля.
ГЛАВА 2
ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В СФЕРЕ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСИРОВАНИЯ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО ПОРАЖЕНИЯ
3. Система внутреннего контроля, осуществляемого товарными биржами в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, организуется в рамках системы ее внутреннего контроля исходя из особенностей организационной структуры, характера и объема осуществляемых операций, уровня рисков и рекомендаций по управлению рисками и должна обеспечивать недопущение умышленного или невольного вовлечения товарной биржи в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.
4. Основным принципом организации системы внутреннего контроля товарной биржи в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения является участие работников биржи в рамках их должностных обязанностей в процессах проведения идентификации, верификации участников финансовых операций и обновления (актуализации) данных о них, их анкетирования, выявления подозрительных финансовых операций и финансовых операций, подлежащих особому контролю.
5. Система внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения реализуется по следующим основным направлениям:
документальное фиксирование по мере необходимости, но не реже одного раза в три года, оснований, процедур, результатов оценки рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, и поддержание их в актуальном состоянии;
минимизация рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения;
предотвращение вовлечения товарной биржи в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
идентификация, верификация участников финансовой операции и обновление (актуализация) данных о них в соответствии с требованиями законодательства;
выявление, документальное фиксирование финансовой операции, подлежащей особому контролю, и представление соответствующих сведений в орган финансового мониторинга;
обеспечение хранения и конфиденциальности информации;
хранение сведений и документов (их копий, или изображений, созданных путем сканирования, или фотографических изображений, или видеоизображений (далее – изображения), предусмотренных абзацем четырнадцатым части первой статьи 6 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», в течение срока, установленного законодательством.
6. Товарная биржа разрабатывает правила внутреннего контроля с учетом особенностей ее организационной структуры, характера и объема осуществляемых операций, а также уровня рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения.
7. Внутренний контроль должен проводиться на всех стадиях осуществления финансовых операций и подразделяется на:
предварительный контроль, проводимый путем сбора и изучения необходимых сведений и документов (их копий или изображений) и фиксирования данных в анкете участника финансовой операции для формирования представления об участнике финансовой операции;
текущий контроль, проводимый путем мониторинга финансовых операций, осуществляемых участниками финансовых операций, с учетом сведений, имеющихся после проведения предварительного контроля, с целью выявления финансовых операций, подлежащих особому контролю;
последующий контроль, проводимый путем анализа осуществленных за предыдущий период операций участника финансовых операций с целью выявления подозрительных финансовых операций, носящих длительный характер и не определяемых на стадии текущего контроля как подлежащие особому контролю.
Мониторинг финансовых операций иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членов их семей и приближенных к ним лиц, а также организаций, бенефициарными владельцами которых являются указанные лица, осуществляется с соблюдением порядка работы с информацией об этих лицах, установленного правилами внутреннего контроля.
ГЛАВА 3
УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ, СВЯЗАННЫМИ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО ПОРАЖЕНИЯ
8. В целях управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, товарная биржа:
разрабатывает и реализует процедуры управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения;
определяет и оценивает риски, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, до внедрения новых услуг, изменения существенных условий или способов оказания услуг, внедрения новых технологий для осуществления финансовых операций;
осуществляет иные функции, предусмотренные правилами внутреннего контроля товарной биржи и законодательством в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.
9. К процедурам управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, относятся:
выявление и оценка рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, в том числе риска работы с участником финансовой операции;
мониторинг и контроль рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения;
ограничение (снижение) рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения.
10. Процедуры управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, осуществляются товарными биржами на основе риск-ориентированного подхода, позволяющего применять меры внутреннего контроля, соответствующие степени риска, связанного с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения.
11. Шкала рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, в том числе риска работы с участником финансовой операции, может состоять не менее чем из двух степеней: высокой и низкой.
Товарная биржа вправе устанавливать иное количество степеней оценки риска, а также по согласованию с Министерством антимонопольного регулирования и торговли определять факторы, повышающие (понижающие) степень риска работы с участником финансовой операции, с учетом особенностей деятельности товарной биржи.
12. Риск, связанный с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, в том числе риск работы с участником финансовой операции, классифицируется по высокой степени риска в случае наличия одного или нескольких следующих факторов, влияющих на повышение степени риска, связанного с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения:
участник финансовой операции является иностранным публичным должностным лицом, должностным лицом публичной международной организации, лицом, занимающим должность, включенную в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членом семьи таких лиц либо приближенным к ним лицом;
участник финансовой операции зарегистрирован, имеет место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее – ФАТФ), не участвует в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, а также если финансовые операции осуществляются с использованием счета в банке, зарегистрированном в таком государстве (на территории), и если сумма финансовой операции равна или превышает 1000 базовых величин;
участник финансовой операции зарегистрирован, имеет место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в (на) котором (которой) действует льготный налоговый режим и (или) не предусматривается раскрытие и предоставление информации о финансовых операциях;
участник финансовой операции является физическим лицом, включенным в определяемый в установленном порядке перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности;
наличие оснований полагать, что представленные участником финансовой операции документы (их копии или изображения) и (или) сведения являются недостоверными либо не принадлежат участнику финансовой операции;
наличие ранее принятого в отношении участника финансовой операции решения о замораживании средств и (или) блокировании финансовой операции;
наличие постановления органа финансового мониторинга о приостановлении финансовых операций либо о замораживании средств и (или) блокировании финансовых операций;
сумма финансовой операции равна или превышает 2000 базовых величин для физических лиц либо равна или превышает 20 000 базовых величин для организаций и индивидуальных предпринимателей;
иные факторы, определяемые товарной биржей.
13. В целях классификации риска, связанного с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, по высокой степени риска в случаях, указанных в абзацах третьем–пятом пункта 12 настоящей Инструкции, ответственное должностное лицо обязано руководствоваться перечнем государств (территорий), которые не выполняют рекомендации ФАТФ, не участвуют в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, перечнем организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности.
14. Риск, связанный с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, классифицируется по низкой степени риска при одновременном выполнении следующих условий:
отсутствие факторов, влияющих на повышение степени рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, указанных в абзацах втором–восьмом пункта 12 настоящей Инструкции;
наличие соответствующего решения ответственного должностного лица, основанного на полном и всестороннем анализе имеющихся документов (их копий или изображений) и (или) сведений в отношении участника финансовой операции;
иные условия, определяемые товарной биржей.
15. При наличии высокой степени риска, связанного с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, применяются расширенные меры внутреннего контроля. Расширенные меры внутреннего контроля должны быть направлены на ограничение (снижение) риска, связанного с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения.
16. При наличии низкой степени риска, связанного с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, применяются упрощенные меры внутреннего контроля.
17. К расширенным мерам внутреннего контроля относятся:
обновление (актуализация) данных о клиентах, их представителях и выгодоприобретателях (при наличии) в порядке и сроки, предусмотренные правилами внутреннего контроля, но не реже одного раза в год, за исключением случая, указанного в части семнадцатой статьи 8 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения»;
представление в орган финансового мониторинга информации о финансовых операциях, подлежащих особому контролю;
принятие мер по замораживанию средств и (или) блокированию финансовых операций в случаях, определенных статьей 91 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения»;
запрос дополнительных сведений и документов (их копий или изображений), их анализ, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении биржи;
исполнение решений органа финансового мониторинга о приостановлении и возобновлении финансовых операций в случаях, предусмотренных Законом Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения»;
проверка не реже одного раза в три месяца наличия среди своих участников финансовой операции физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности, и при выявлении таких лиц незамедлительное, но не позднее одного рабочего дня со дня выявления блокирование финансовых операций;
иные действия, совершаемые в отношении участников финансовых операций, перечень которых товарная биржа самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в соответствии с законодательством.
18. К упрощенным мерам внутреннего контроля относятся:
обновление (актуализация) данных о клиентах, их представителях и выгодоприобретателях (при наличии) в порядке и сроки, предусмотренные правилами внутреннего контроля;
иные действия, совершаемые в отношении участников финансовых операций, перечень которых товарные биржи самостоятельно определяют в своих правилах внутреннего контроля в соответствии с законодательством.
19. Анализ показателей системы критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций проводится биржей по мере необходимости, но не реже одного раза в течение календарного года. Если показатели выходят за пределы установленных границ, биржей пересматривается хотя бы одно из значений:
анализируемого периода по видам финансовых операций;
корректировок критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций;
итоговой степени риска работы с отдельными участниками финансовой операции.
ГЛАВА 4
ИДЕНТИФИКАЦИЯ УЧАСТНИКОВ ФИНАНСОВОЙ ОПЕРАЦИИ ТОВАРНОЙ БИРЖИ
20. Товарная биржа проводит идентификацию, верификацию участников финансовой операции, обновление (актуализацию) данных о них в соответствии со статьей 8 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» и с учетом особенностей ее деятельности.
21. В случае, если товарной биржей в соответствии с частью двадцать пятой статьи 8 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» поручено проведение идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя (при наличии) другому лицу, осуществляющему финансовые операции, или иной организации, индивидуальному предпринимателю, товарная биржа определяет в правилах внутреннего контроля порядок взаимодействия с таким лицом.
22. При идентификации участников финансовых операций работники, осуществляющие финансовые операции, предпринимают меры по выявлению из числа участников финансовых операций их бенефициарных владельцев иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членов их семей и приближенных к ним лиц, а также организаций, бенефициарными владельцами которых являются указанные лица.
23. Товарная биржа при необходимости пересматривает степень риска работы с участником финансовой операции по мере изменения данных участника финансовой операции, характера осуществляемых финансовых операций.
24. Пересмотр степени риска, связанного с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, осуществляется:
по результатам обновления (актуализации) данных о клиентах, их представителях и выгодоприобретателях (при наличии);
в случае внесения изменений и (или) дополнений в перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендации ФАТФ, не участвуют в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, и (или) перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности.
ГЛАВА 5
КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ И ПРИЗНАКИ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ
25. В целях осуществления контроля за рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, биржа устанавливает систему критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций.
26. Критериями выявления и признаками подозрительной финансовой операции являются:
немотивированный отказ или неоправданные задержки в представлении участником финансовой операции документов (их копий или изображений) и (или) сведений, необходимых для его идентификации, верификации, обновления (актуализации) данных о нем, либо чрезмерная озабоченность участника финансовой операции вопросами обеспечения конфиденциальности представленных сведений;
необоснованная поспешность в проведении финансовой операции, на которой настаивает ее участник;
представление участником финансовой операции документов (их копий), вызывающих сомнение в их подлинности (достоверности);
представление участником финансовой операции вызывающей подозрение информации, которую невозможно проверить или проверка которой является слишком дорогостоящей, невозможность осуществить связь с участником финансовой операции по указанным им адресам и телефонам;
осуществление нескольких финансовых операций, каждая из которых в отдельности не является подозрительной, но по совокупности признаков такие финансовые операции вызывают подозрение в том, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности либо финансирования распространения оружия массового поражения;
несоответствие финансовых операций, совершаемых их участником, источникам и размерам его дохода или экономической ситуации в стране;
заключение участником финансовой операции биржевой сделки на сумму, превышающую 20 000 базовых величин для организаций и индивидуальных предпринимателей и 2000 базовых величин для физических лиц;
перечисление (получение) участником финансовой операции денежных средств в сумме, превышающей 1000 базовых величин, если участник финансовой операции зарегистрирован или имеет место нахождения в оффшорной зоне;
перечисление (получение) участником финансовой операции денежных средств в сумме, превышающей 1000 базовых величин, на (со) счет(а), открытый(ого) в оффшорной зоне;
иные критерии выявления и признаки подозрительной финансовой операции, определенные товарной биржей, исходя из специфики осуществления своей деятельности.
27. Для отнесения подозрительной финансовой операции к финансовой операции, подлежащей особому контролю, ответственное должностное лицо биржи руководствуется:
критериями выявления и признаками подозрительных финансовых операций, определенными правилами внутреннего контроля, разработанными биржей;
данными, полученными в ходе идентификации, верификации участников финансовых операций и обновления (актуализации) данных о них;
сведениями об осуществленных за предыдущий анализируемый период финансовых операциях с целью подтверждения оснований отнесения либо неотнесения проводимой финансовой операции к подлежащей особому контролю;
перечнем финансовых операций, подлежащих особому контролю, определенному Президентом Республики Беларусь.
28. Товарная биржа в правилах внутреннего контроля вправе конкретизировать и дополнять критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций, предусмотренные пунктом 26 настоящей Инструкции, в соответствии с характером и объемом осуществляемых операций.
29. Товарная биржа уведомляет Министерство антимонопольного регулирования и торговли об установлении в правилах внутреннего контроля конкретизированных и дополнительных критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций в течение пяти рабочих дней со дня утверждения правил внутреннего контроля (изменений и (или) дополнений к ним).
ГЛАВА 6
ДОКУМЕНТАЛЬНОЕ ФИКСИРОВАНИЕ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОСОБОМУ КОНТРОЛЮ
30. Финансовые операции подлежат особому контролю независимо от того, были они осуществлены или нет, при наличии хотя бы одного из условий, перечисленных в статье 7 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».
31. Документальное фиксирование финансовых операций, подлежащих особому контролю, определенных абзацами вторым–пятым части первой статьи 7 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», осуществляется в журнале учета сведений о финансовых операциях (далее – журнал).
32. Способы фиксирования информации о финансовых операциях, подлежащих особому контролю, должны обеспечивать воспроизведение сведений о таких финансовых операциях для заполнения специального формуляра регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю (далее – специальный формуляр), по форме, утвержденной постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 367.
33. Журнал ведется на бумажном носителе или в электронном виде. Журнал, который ведется на бумажном носителе, должен быть прошнурован, пронумерован. Количество листов заверяется подписью руководителя товарной биржи.
34. Для отнесения финансовой операции, вызывающей подозрения, к финансовой операции, подлежащей особому контролю, товарная биржа руководствуется:
критериями выявления и признаками подозрительных финансовых операций, определенными правилами внутреннего контроля товарной биржи;
данными, полученными в ходе идентификации, верификации участников финансовых операций и обновления (актуализации) данных о них;
сведениями о проводимой финансовой операции, необходимыми для понимания сути и деталей осуществления финансовой операции;
иными сведениями, позволяющими выявить операцию, подлежащую особому контролю.
35. При выявлении финансовой операции, подлежащей особому контролю, ответственное должностное лицо осуществляет действия в соответствии с требованиями правил внутреннего контроля товарной биржи, постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 1249, а также настоящей Инструкцией.
36. Решение ответственного должностного лица о признании (непризнании) подозрительной финансовой операции финансовой операцией, подлежащей особому контролю, и о представлении (непредставлении) сведений о такой финансовой операции в орган финансового мониторинга, а также обоснование ответственного должностного лица оформляется записью в сообщении.
37. Сообщения, по которым принято решение о непредставлении специального формуляра, регистрируются должностным лицом, осуществляющим регистрацию финансовых операций, подлежащих особому контролю, представление, учет и хранение экземпляров специальных формуляров в виде электронных документов и иных документов, связанных с осуществлением внутреннего контроля, в журнале учета сообщений, форма которого устанавливается товарной биржей самостоятельно. Ведение журнала учета сообщений может осуществляться как на бумажном носителе, так и в электронном виде.
38. Финансовая операция, подлежащая особому контролю, регистрируется должностным лицом в специальном формуляре в порядке, установленном Инструкцией о порядке заполнения, представления, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, утвержденной постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 367.
ГЛАВА 7
ЗАМОРАЖИВАНИЕ СРЕДСТВ И (ИЛИ) БЛОКИРОВАНИЕ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ ЛИЦ, ПРИЧАСТНЫХ К ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
39. Товарная биржа замораживает и (или) блокирует финансовую операцию в случаях, определенных частью первой статьи 91 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».
40. Принятие мер по блокированию финансовой операции должно обеспечить невозможность совершения финансовой операции лицами, включенными в определяемый в установленном порядке перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности, либо организациями, бенефициарными владельцами которых являются физические лица, включенные в перечень.
41. Товарная биржа информирует участника финансовой операции о запрете на совершение финансовой операции в связи с его включением в перечень либо включением в перечень физического лица, являющегося бенефициарным владельцем организации.
42. Товарная биржа информирует орган финансового мониторинга о замораживании и (или) блокировании финансовой операции путем направления специального формуляра.
Товарная биржа определяет в правилах внутреннего контроля:
порядок замораживания средств и (или) блокирования финансовых операций исходя из особенностей осуществляемых биржевых операций, а также порядок информирования собственника или владельца средств, участника финансовой операции о замораживании средств и (или) блокировании финансовой операции с учетом порядка, установленного постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16 сентября 2016 г. № 735, и требований настоящей Инструкции;
порядок обеспечения сохранности средств, в отношении которых применены меры по блокированию финансовых операций;
порядок обновления на постоянной основе перечня о террористах и террористических организациях;
лиц, ответственных за получение и обновление перечня;
порядок разблокирования финансовых операций при наличии у товарной биржи информации об исключении организации, индивидуального предпринимателя, физического лица из перечня либо при наличии соответствующего извещения органа финансового мониторинга об отмене решения о замораживании и (или) блокировании финансовой операции в случае установления по результатам проверки непричастности участника финансовой операции к террористической деятельности.
Для повышения эффективности процедур выявления лиц, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию средств и (или) блокированию финансовых операций, товарная биржа использует технические средства и программные методы, порядок использования которых товарной биржей устанавливается с учетом особенности ее деятельности.
43. Порядок размораживания и (или) разблокирования финансовых операций биржа определяет в правилах внутреннего контроля в соответствии со статьей 91 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».
ГЛАВА 8
ТРЕБОВАНИЯ К КВАЛИФИКАЦИИ И ПОДГОТОВКЕ ОТВЕТСТВЕННЫХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ ТОВАРНОЙ БИРЖИ
44. Общее руководство по осуществлению внутреннего контроля обеспечивается Правлением товарной биржи.
45. Ответственное должностное лицо назначается из числа членов Правления товарной биржи, имеющих высшее экономическое и (или) юридическое образование.
Ответственное должностное лицо выполняет следующие функции:
организует проведение идентификации, верификации участников финансовых операций и обновления (актуализации) данных о них;
организует проведение самооценки вовлеченности в проведение подозрительных операций;
определяет и классифицирует риски, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения;
определяет перечень действий, совершаемых в отношении участника финансовой операции, в рамках применения расширенных и упрощенных мер внутреннего контроля;
принимает решения об отнесении (неотнесении) подозрительной финансовой операции к финансовой операции, подлежащей особому контролю, и представлении сведений о ней в орган финансового мониторинга, а также о дальнейших действиях в отношении участника финансовой операции;
принимает решения о замораживании средств и (или) блокировании финансовой операции в случае, определенном абзацем одиннадцатым части первой статьи 6 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения»;
обеспечивает правильность и полноту заполнения специальных формуляров, а также своевременность их представления в орган финансового мониторинга;
оказывает работникам помощь по вопросам, возникающим при выполнении правил внутреннего контроля, идентификации, верификации участников финансовой операции, обновлении (актуализации) данных о них и заполнении специальных формуляров;
проводит обучение работников в форме инструктажа по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения в порядке, определенном в пункте 46 настоящей Инструкции;
проводит проверку знаний работников по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения в сроки, установленные пунктом 48 настоящей Инструкции;
фиксирует в специальном журнале, форма и содержание которого устанавливаются Правлением товарной биржи, факт проведения с работниками инструктажа по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, ознакомления с актами законодательства в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения и утвержденными Правлением товарной биржи правилами внутреннего контроля;
иные функции, предусмотренные правилами внутреннего контроля и законодательством в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.
46. В целях обеспечения необходимого уровня знаний в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения работники товарной биржи проходят обучение в форме инструктажа по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (вводный, дополнительный). В ходе инструктажа по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения работники должны ознакомиться с актами законодательства в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, правилами внутреннего контроля, утвержденными Правлением товарной биржи.
Вводный инструктаж работников проводится ответственным должностным лицом при приеме на работу.
Дополнительный инструктаж работников проводится ответственным должностным лицом в целях повышения квалификации работников не реже одного раза в год, а также в следующих случаях:
при внесении изменений и (или) дополнений в акты законодательства в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
при утверждении Правлением товарной биржи новых правил внутреннего контроля или внесении изменений и (или) дополнений в действующие правила внутреннего контроля.
47. Факт проведения с работником инструктажа по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, ознакомления с актами законодательства в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения и правилами внутреннего контроля, утвержденными товарными биржами, фиксируется в специальном журнале, форма и содержание которого устанавливаются Правлением товарной биржи, и подтверждается собственноручной подписью этого работника.
48. Проверку знаний работников товарной биржи по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения ответственное должностное лицо проводит не реже одного раза в год, первичную проверку знаний работников – по истечении одного месяца со дня вводного инструктажа.
ГЛАВА 9
ТРЕБОВАНИЯ К ПОРЯДКУ ХРАНЕНИЯ И КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ ИНФОРМАЦИИ
49. Хранение сведений и документов (их копий или изображений), предусмотренных абзацем четырнадцатым части первой статьи 6 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», обеспечивается товарной биржей по месту нахождения товарной биржи не менее пяти лет со дня осуществления финансовой операции.
50. Сведения и документы (их копии или изображения) хранятся в сейфе или ином месте, исключающем доступ посторонних лиц, на бумажном и (или) электронном носителях в формате, обеспечивающем их своевременное воспроизведение и представление уполномоченному государственному органу, органу финансового мониторинга и органу уголовного преследования в случаях, установленных законодательством.
51. Доступ к сведениям и документам (их копиям или изображениям), предусмотренным абзацем четырнадцатым части первой статьи 6 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», предоставляется работникам, осуществляющим регистрацию финансовых операций, подлежащих особому контролю, представление, учет и хранение экземпляров специальных формуляров в виде электронного документа и иных сведений и документов (их копий или изображений), полученных и составленных при проведении внутреннего контроля, и ответственному должностному лицу.
