ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

15 февраля 2018 г. № 62

О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 818

На основании абзаца пятьдесят девятого статьи 26, части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь, абзаца второго части первой и абзаца второго части второй статьи 16 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 года «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 818 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 17.02.2015, 8/29598; 27.10.2016, 8/31373), следующие дополнения и изменения:

1.1. в пункте 2:

в абзацах одиннадцатом и шестнадцатом части первой:

после слова «целях» дополнить словами «получения и (или)»;

слово «либо» заменить словами «, распространения или»;

дополнить пункт частью третьей следующего содержания:

«Термины «оператор криптоплатформы», «оператор обмена криптовалют», «цифровой знак (токен)» используются в значениях, определенных Декретом Президента Республики Беларусь от 21 декабря 2017 г. № 8 «О развитии цифровой экономики» (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 27.12.2017, 1/17415).»;

1.2. в пункте 8:

после абзаца третьего дополнить пункт абзацем следующего содержания:

«самооценка вовлеченности банка в проведение подозрительных операций, связанных с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности, распространением или финансированием распространения оружия массового поражения;»;

абзацы четвертый–одиннадцатый считать соответственно абзацами пятым–двенадцатым;

абзац одиннадцатый дополнить словами «, а также его копии Национальному банку Республики Беларусь ежегодно по итогам работы за год не позднее 31 марта года, следующего за отчетным, по итогам работы за 2017 год – не позднее 15 апреля 2018 г.»;

1.3. пункт 22 дополнить подпунктом 22.17¹ следующего содержания:

«22.17¹. операторы криптоплатформ и операторы обмена криптовалют;»;

1.4. пункт 26 дополнить подпунктом 26.6¹ следующего содержания:

«26.6¹. систематически осуществляемые клиентом финансовые операции, связанные с приобретением и (или) отчуждением цифровых знаков (токенов);»;

1.5. дополнить Инструкцию пунктом 30¹ следующего содержания:

«30¹. Банки в правилах внутреннего контроля вправе конкретизировать и дополнять факторы, предусмотренные пунктами 22–27 настоящей Инструкции.»;

1.6. абзац второй пункта 32 изложить в следующей редакции:

«соотношение количества направленных специальных формуляров к количеству сообщений, составленных согласно подпункту 65.1 пункта 65 настоящей Инструкции. Система считается адекватной, если этот показатель превышает 75 процентов;»;

1.7. дополнить Инструкцию пунктом 34¹ следующего содержания:

«34¹. В целях управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, банк проводит самооценку вовлеченности в проведение подозрительных операций, связанных с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности, распространением или финансированием распространения оружия массового поражения, с использованием следующих показателей:

коэффициент (в процентах) вовлеченности банка в проведение подозрительных финансовых операций его клиентами, определяемый как отношение суммы подозрительных финансовых операций, осуществленных клиентами банка, к сумме дебетовых оборотов по счетам клиентов банка;

критерий реализации банком права на отказ в осуществлении подозрительных финансовых операций, оцениваемый при одновременном сопоставлении двух показателей:

величина (в процентах) удельного веса специальных формуляров с правом на отказ, определяемая как количество специальных формуляров, направленных по операциям, соответствующим признакам, определенным в пункте 66 настоящей Инструкции, в общем количестве направленных специальных формуляров;

коэффициент (в процентах) реализации права на отказ в осуществлении подозрительных финансовых операций, определяемый как отношение количества специальных формуляров, содержащих информацию об отказе в осуществлении финансовой операции, об отказе в подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, о прекращении или приостановлении оказания услуг посредством этой системы, об отказе от исполнения договора на осуществление финансовых операций в письменной форме или отказе в заключении такого договора, к количеству специальных формуляров, направленных по финансовым операциям, соответствующим признакам, определенным в пункте 66 настоящей Инструкции;

величина (в процентах) удельного веса клиентов с высокой степенью риска в клиентской базе, определяемая как отношение количества клиентов, работе с которыми банком присвоена высокая итоговая степень риска, к общему количеству клиентов банка по группам клиентов банка (физические лица, индивидуальные предприниматели, организации);

иные показатели, определяемые банком.

Самооценка вовлеченности в проведение подозрительных операций, связанных с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности, распространением или финансированием распространения оружия массового поражения, проводится банком по мере необходимости, но не реже одного раза в течение календарного года. При самооценке проводится анализ динамики показателей.

ОАО «Банк развития Республики Беларусь» и небанковские кредитно-финансовые организации самостоятельно определяют показатели из числа показателей, установленных в части первой настоящего пункта, в соответствии с характером и объемом осуществляемых банковских операций.»;

1.8. в пункте 37 слова «а также получены банком из межбанковской системы идентификации или» заменить словами «получены банком из межбанковской системы идентификации или от регистрирующего органа, а также из»;

1.9. в части третьей пункта 59:

после слова «целях» дополнить словами «получения и (или)»;

слово «и» заменить словами «, распространения или»;

1.10. в пункте 60:

подпункт 60.27 изложить в следующей редакции:

«60.27. осуществление индивидуальным предпринимателем финансовой(ых) операции(ий) на общую сумму, равную или превышающую 2000 базовых величин за анализируемый период, по снятию наличных денежных средств, перечислению денежных средств на счета физических лиц, в том числе доступ к которым обеспечивается банковской платежной карточкой, если суммы финансовой(ых) операции(ий) не соответствуют характеру деятельности клиента;»;

подпункт 60.33 после слова «маркетинговых» дополнить словами «, консалтинговых, бухгалтерских»;

подпункт 60.36 после слова «осуществление» дополнить словами «клиентом, в том числе нерезидентом, осуществляющим деятельность без постановки на учет в налоговом органе Республики Беларусь,»;

подпункт 60.42 исключить;

в подпункте 60.43 цифры «500» заменить цифрами «1000»;

дополнить Инструкцию подпунктами 60.44²–60.44⁴ следующего содержания:

«60.44². осуществление клиентом финансовой(ых) операции(ий), если у банка возникают подозрения, что они осуществляются в целях финансирования террористической деятельности, на основании критериев, определяемых Департаментом финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь в рекомендациях для лиц, осуществляющих финансовые операции, по выявлению финансовых операций, связанных с финансированием террористической деятельности;

60.44³. осуществление клиентом финансовой операции в размере, близком по значению или превышающем 1000 базовых величин, связанной с приобретением или отчуждением цифровых знаков (токенов) за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги, если это не обусловлено характером деятельности клиента и (или) отсутствует источник происхождения денежных средств;

60.44⁴. осуществление клиентом финансовой операции в размере, близком по значению или превышающем 1000 базовых величин, связанной с приобретением или отчуждением цифровых знаков (токенов) за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги у нерезидентов без участия резидента Парка высоких технологий. Выявление таких операций, осуществляемых при использовании банковских платежных карточек посредством систем дистанционного банковского обслуживания, глобальной компьютерной сети Интернет и мобильной связи, осуществляется на стадии последующего контроля;»;

1.11. пункт 66 после цифр «60.43» дополнить цифрами «, 60.44¹, 60.44⁴».

2. Настоящее постановление вступает в силу с 28 марта 2018 г.