ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

21 марта 2018 г. № 137

О внесении изменений и дополнения в Инструкцию о порядке осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов, касс при проведении таких операций

Утратило силу постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 мая 2021 г. № 142 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 05.06.2021, 8/36739) <B22136739>

На основании абзацев девятого и тринадцатого статьи 26, абзаца девятого статьи 33, части первой статьи 39 и части четвертой статьи 277 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в Инструкцию о порядке осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов, касс при проведении таких операций, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 1 февраля 2011 г. № 35 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., № 24, 8/23362), следующие изменения и дополнение:

1.1. в пункте 1:

из части первой слова «разработана в соответствии со статьями 39 и 277 Банковского кодекса Республики Беларусь и статьей 12 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978) и» исключить;

в части второй слово «пластиковых» заменить словом «платежных»;

1.2. в пункте 2:

подпункт 2.1 изложить в следующей редакции:

«2.1. банки – банки и небанковские кредитно-финансовые организации, являющиеся таковыми в соответствии с законодательством Республики Беларусь, имеющие специальное разрешение (лицензию) на осуществление банковской деятельности, предоставляющее право на осуществление валютно-обменных операций;»;

абзац третий подпункта 2.2 изложить в следующей редакции:

«безналичная иностранная валюта – средства в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах, находящиеся на счетах в банках, а также банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь;»;

подпункт 2.4 исключить;

подпункт 2.5 изложить в следующей редакции:

«2.5. валютно-обменные операции:

продажа иностранной валюты – обмен банками белорусских рублей физического лица на иностранную валюту по установленному обменному курсу;

покупка иностранной валюты – обмен банками иностранной валюты физического лица на белорусские рубли по установленному обменному курсу;

конверсия иностранной валюты – обмен банками одного вида иностранной валюты физического лица на другой вид иностранной валюты по установленному обменному курсу;

размен – обмен наличной иностранной валюты одного номинала на наличную иностранную валюту этого же вида другого номинала;

замена – замена изъятых или изымаемых из обращения, но принимаемых к обмену, а также изношенных, поврежденных, но сохранивших признаки платежности денежных знаков иностранной валюты, подлинность которых не вызывает сомнения, на платежные денежные знаки той же иностранной валюты тех же либо других номиналов;»;

подпункт 2.8 изложить в следующей редакции:

«2.8. терминал автоматического обмена валюты – программно-технический комплекс, оснащенный купюроприемником (считывающим устройством, предназначенным для регистрации операций с использованием банковских платежных карточек), позволяющий осуществлять валютно-обменные операции путем внесения наличных денежных средств в терминал автоматического обмена валют (использования банковской платежной карточки) и получения из него наличными денежными средствами эквивалентной суммы в другой иностранной валюте, белорусских рублях, а также другие операции в соответствии с локальным нормативным правовым актом банка и с соблюдением норм законодательства Республики Беларусь;»;

подпункт 2.10 исключить;

1.3. пункты 3 и 4 изложить в следующей редакции:

«3. Валютно-обменные операции осуществляются в банке, обменном пункте, кассе, терминале автоматического обмена валюты, а также через банк по поручению и за счет физического лица на торгах открытого акционерного общества «Белорусская валютно-фондовая биржа» (далее – ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа»).

4. Банк разрабатывает локальный нормативный правовой акт, устанавливающий требования к организации валютно-обменных операций с учетом требований настоящей Инструкции и иного законодательства Республики Беларусь, а также специфики работы банка, в том числе объема и разновидностей проводимых операций, предусмотрев в таком нормативном правовом акте:

порядок установления обменных курсов для осуществления валютно-обменных операций и их доведения до обменных пунктов, касс и терминалов автоматического обмена валют;

порядок ведения журнала установления обменных курсов в электронном виде с использованием программно-технических средств;

необходимость работы с иностранной валютой в виде монет при осуществлении валютно-обменных операций;

порядок осуществления валютно-обменных операций с использованием терминала автоматического обмена валют;

при необходимости порядок совершения валютно-обменных операций, совершаемых по поручению и за счет физических лиц через банк на торгах ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа»;

иные требования по организации порядка проведения валютно-обменных операций.»;

1.4. пункты 7 и 8 изложить в следующей редакции:

«7. При осуществлении валютно-обменных операций банк не вправе взимать вознаграждение (плату), за исключением валютно-обменных операций, указанных в абзацах пятом и шестом подпункта 2.5 пункта 2 настоящей Инструкции, а также валютно-обменных операций, совершаемых на торгах ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа».

Вознаграждение (плата) взимается в белорусских рублях, размер вознаграждения (платы) устанавливается банком самостоятельно.

8. Валютно-обменные операции осуществляются без представления документа, удостоверяющего личность физического лица, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

В случае, когда представление документа, удостоверяющего личность физического лица, предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, физическому лицу должно быть отказано в осуществлении валютно-обменной операции, если им такой документ не представлен.»;

1.5. пункт 9 изложить в следующей редакции:

«9. Режим работы обменных пунктов и касс устанавливается банком самостоятельно.»;

1.6. в абзаце втором части второй пункта 10 слово «пластиковых» заменить словом «платежных»;

1.7. пункт 13 изложить в следующей редакции:

«13. Валютно-обменные операции, осуществляемые с использованием программно-технических средств, терминалов автоматического обмена валют, осуществляются с обязательной выдачей физическому лицу документа, подтверждающего факт совершения валютно-обменной операции, который должен содержать следующую информацию:

дата и время проведения операции;

наименование банка;

наименование и (или) номер филиала, если обменный пункт, касса, терминал автоматического обмена валюты открыты филиалом банка;

место проведения операции (обменный пункт, касса, терминал автоматического обмена валют);

номер обменного пункта, кассы;

номер документа, подтверждающего факт совершения валютно-обменной операции;

наименование и (или) код иностранной валюты;

принятая сумма иностранной валюты (белорусских рублей);

сумма белорусских рублей, иностранной валюты, подлежащая выдаче либо перечислению;

обменный курс;

сумма вознаграждения (платы) за услуги банка (если настоящей Инструкцией предусмотрено право банка взимать такое вознаграждение (плату).

При необходимости документ, подтверждающий факт совершения валютно-обменной операции, может содержать иную информацию.»;

1.8. в пункте 14:

абзацы первый–третий части первой изложить в следующей редакции:

«14. Обменные пункты открываются, терминалы автоматического обмена валюты устанавливаются на основании приказа банка об открытии обменного пункта, установлении (вводе в эксплуатацию) терминала автоматического обмена валюты, содержащего следующие сведения:

фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) работников банка, на которых возлагаются руководство и контроль за деятельностью обменного пункта, организация работы терминала автоматического обмена валюты;

номер обменного пункта, терминала автоматического обмена валюты;»;

часть вторую изложить в следующей редакции:

«В приказе банка об открытии обменного пункта, установлении (вводе в эксплуатацию) терминала автоматического обмена валюты могут быть установлены иные сведения.»;

1.9. в части первой пункта 19:

абзац третий изложить в следующей редакции:

«номер обменного пункта, кассы;»;

из абзаца пятого слова «и платежных документов в иностранной валюте» исключить;

1.10. из части второй пункта 20 слова «и платежных документов в иностранной валюте» исключить;

1.11. пункт 21 изложить в следующей редакции:

«21. Кассир должен иметь:

удостоверение работника банка, при его отсутствии – документ, удостоверяющий личность;

выписку (копию) из приказа банка о назначении его на должность кассира, заверенную подписью руководителя (уполномоченного им лица).»;

1.12. часть вторую пункта 24 изложить в следующей редакции:

«Терминал автоматического обмена валюты должен обеспечивать контроль машиночитаемых признаков подлинности банкнот (ультрафиолетовая защита, инфракрасная защита, магнитная защита и контроль визуального образа банкнот, их размерные характеристики и оптическую плотность бумаги).»;

1.13. в пункте 29:

часть вторую изложить в следующей редакции:

«Банк вправе дополнять журнал установления обменных курсов необходимыми графами.»;

в части третьей слова «в специальных компьютерных системах» заменить словами «с помощью программно-технических средств»;

дополнить пункт частью четвертой следующего содержания:

«Кассир обменного пункта, кассы при получении информации об обменных курсах прекращает совершение валютно-обменных операций на время регистрации обменных курсов в журнале установления обменных курсов и размещения информации на информационном стенде (специальном электронном табло).»;

1.14. в части первой пункта 30 слова «, прошнурован и скреплен печатью банка» заменить словами «и прошнурован»;

1.15. главу 4 изложить в следующей редакции:

«ГЛАВА 4
ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ

32. Валютно-обменные операции с участием физических лиц осуществляются в порядке, установленном локальным нормативным правовым актом банка, с соблюдением требований настоящей Инструкции.

33. При совершении физическим лицом покупки, продажи, конверсии иностранной валюты на торгах ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» физическое лицо представляет в банк заявку на покупку, продажу, конверсию иностранной валюты (далее – заявка).

Банк вправе самостоятельно устанавливать форму заявок, при этом обязательным является указание максимального и минимального желаемого курса покупки, продажи, конверсии иностранной валюты.

34. Валютно-обменные операции с наличными денежными средствами (покупка и продажа наличной иностранной валюты за наличные белорусские рубли, наличной иностранной валюты за безналичные белорусские рубли, безналичной иностранной валюты за наличные белорусские рубли, конверсия наличной (безналичной) иностранной валюты в наличную иностранную валюту, наличной иностранной валюты в безналичную иностранную валюту) осуществляются с фиксированием данных операций посредством программно-технических средств, заполнения реестров, предусмотренных настоящей Инструкцией, и выдачей физическому лицу документа, подтверждающего факт совершения валютно-обменной операции. При необходимости банком оформляется расчетный документ в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Один экземпляр расчетного документа, принятого банком к исполнению, выдается физическому лицу.

Необходимость заполнения реестров, предусмотренных настоящей Инструкцией, и оформления расчетного документа определяется локальным нормативным правовым актом банка.

35. При проведении валютно-обменных операций с безналичными денежными средствами (покупка и продажа безналичной иностранной валюты за безналичные белорусские рубли, конверсия безналичной иностранной валюты в безналичную иностранную валюту) банком оформляется расчетный документ в соответствии с законодательством Республики Беларусь с выдачей одного экземпляра расчетного документа, принятого банком к исполнению, физическому лицу.

36. Заявки и расчетные документы для совершения валютно-обменных операций по согласованию с банком представляются на бумажном носителе или в виде электронного документа с соблюдением требований законодательства об электронном документе и электронной цифровой подписи либо электронного сообщения (документа в электронном виде) посредством систем дистанционного банковского обслуживания с соблюдением процедур безопасности и требований законодательства Республики Беларусь.

37. При осуществлении валютно-обменных операций безналичные белорусские рубли либо безналичная иностранная валюта по поручению физического лица могут быть зачислены на счет данного физического лица, а также на иные счета в случае, если данные операции не связаны с осуществлением физическим лицом предпринимательской деятельности, с соблюдением норм валютного и иного законодательства Республики Беларусь.

38. Покупка иностранной валюты осуществляется с заполнением работником банка всех граф реестра купленной иностранной валюты по форме 0402710202 согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.

39. Продажа иностранной валюты осуществляется с заполнением работником банка всех граф реестра проданной иностранной валюты по форме 0402710203 согласно приложению 3 к настоящей Инструкции.

40. Конверсия иностранной валюты осуществляется с заполнением работником банка всех граф реестра конверсии иностранной валюты по форме 0402710157 согласно приложению 4 к настоящей Инструкции.

41. При размене и замене наличной иностранной валюты работник банка заполняет реестр размена, замены наличной иностранной валюты по форме 0402710155 согласно приложению 5 к настоящей Инструкции.

42. Допускается ведение реестров согласно приложениям 2–5 к настоящей Инструкции на бумажном носителе, в электронном виде с применением программно-технических средств либо в виде электронного документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронном документе и электронной цифровой подписи.

43. Банки вправе включать в реестры дополнительные графы, в том числе необходимые для исполнения законодательства Республики Беларусь о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.»;

1.16. из приложения 1 к этой Инструкции слово «, отделения» исключить;

1.17. приложения 2–4 к этой Инструкции изложить в следующей редакции:

0402710202

_________________________________

(наименование банка)

РЕЕСТР
купленной иностранной валюты

за ___ ________ ____ г.

0402710203

_________________________________

(наименование банка)

РЕЕСТР
проданной иностранной валюты

за ___ ________ ____ г.

0402710157

_________________________________

(наименование банка)

РЕЕСТР
конверсии иностранной валюты

за ___ ________ ____ г.

2. Настоящее постановление вступает в силу через три месяца после его официального опубликования.