ПОСТАНОВЛЕНИЕ МИНИСТЕРСТВА ЮСТИЦИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

3 ноября 2020 г. № 161

Об изменении постановления Министерства юстиции Республики Беларусь от 4 октября 2016 г. № 183

На основании абзаца второго части второй статьи 16 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» Министерство юстиции Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля, осуществляемого организациями, оказывающими риэлтерские услуги, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими юридические услуги, адвокатами и адвокатскими бюро, утвержденную постановлением Министерства юстиции Республики Беларусь от 4 октября 2016 г. № 183, следующие изменения:

абзац пятый пункта 3 исключить;

пункт 5 дополнить частями следующего содержания:

«Правилами внутреннего контроля предусматривается порядок завершения идентификации участников финансовой операции после заключения договора на осуществление финансовых операций в письменной форме.

В случае использования лицами, осуществляющими финансовые операции, систем идентификации правила внутреннего контроля должны содержать сведения о таких системах идентификации (включая сведения о порядке их использования).»;

в пункте 7:

в части пятой слова «до внедрения (использования), а также при использовании новых продуктов, деловой практики, информационных технологий для проведения финансовых операций» заменить словами «до внедрения новых услуг, изменения существенных условий или способов оказания услуг, внедрения новых технологий для осуществления финансовых операций»;

дополнить пункт частью следующего содержания:

«Лица, осуществляющие финансовые операции, проводят оценку рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, с документальным фиксированием не реже одного раза в три года оснований, процедур и результатов такой оценки и поддержанием их в актуальном состоянии.»;

в абзаце втором части первой пункта 9 слово «двенадцатой» заменить словом «семнадцатой»;

в пункте 10 слова «клиентов, их представителей» заменить словами «лиц и организаций, указанных в абзаце шестнадцатом части первой статьи 6 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения»;

в пункте 12:

после слова «Идентификация» дополнить словами «и верификация»;

дополнить пункт частями следующего содержания:

«Идентификация участников финансовой операции должна быть завершена не позднее 10 рабочих дней после заключения договора на осуществление финансовых операций в письменной форме, если сумма финансовой операции (финансовых операций) по получению лицом, осуществляющим финансовые операции, от ее участника (их участников) средств, которая совершена (которые совершены) до завершения идентификации, не превышает 100 базовых величин, и при установлении низкой степени риска.

Идентификация, верификация и обновление (актуализация) данных о клиентах, их представителях, иных участниках финансовых операций может проводиться на удаленной основе в случае наличия данных, полученных ранее в результате идентификации в установленном порядке при личном присутствии клиента, их представителя, иных участников финансовых операций.»;

в пункте 13:

в части первой слова «клиентов и их представителей (при отсутствии клиента)» заменить словами «участников финансовых операций»;

в части третьей слова «клиентов, их представителей» заменить словами «участников финансовых операций»;

в пункте 14:

в части первой слова «обновления (актуализации) информации о клиентах, их представителях и выгодоприобретателях (при наличии)» заменить словами «верификации данных о клиентах, их представителях, иных участниках финансовой операции и обновления (актуализации) таких данных»;

из части третьей слова «информации, полученной в результате идентификации участников финансовой операции,» исключить;

пункты 14¹–14⁴ исключить;

в пункте 20:

в части шестой слово «передачи» заменить словом «представления»;

в части десятой слово «пятой» заменить словом «шестой»;

в пункте 21:

часть первую после слова «копий» дополнить словами «или изображений, созданных путем сканирования, или фотографических изображений, или видеоизображений»;

дополнить пункт частью следующего содержания:

«Правила внутреннего контроля должны включать сведения о доступных лицам, осуществляющим финансовые операции, способах проверки сведений о клиентах и их бенефициарных владельцах в целях отнесения их:

к иностранным публичным должностным лицам, должностным лицам публичных международных организаций, лицам, занимающим должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членам их семей и приближенным к ним лицам;

к лицам, причастным к террористической деятельности.»;

в части второй пункта 22:

в абзацах девятом, тридцать шестом и тридцать девятом слово «аналогичных» заменить словом «однотипных»;

абзац десятый изложить в следующей редакции:

«разовое или неоднократное в течение анализируемого периода осуществление участником финансовых операций перевода денежных средств за границу для осуществления деятельности на валютном рынке Форекс, а также финансовых операций, связанных с приобретением либо продажей ценных бумаг и других высоколиквидных активов (в том числе слитков драгоценных металлов), если информация в отношении данного участника финансовой операции не позволяет определить источник происхождения денежных средств;»;

абзац двадцатый исключить;

абзац двадцать шестой изложить в следующей редакции:

«необычность в поведении участника финансовой операции при открытии счета или осуществлении финансовой операции от своего имени и в своих интересах, дающая основания полагать, что он действует в интересах иного лица, либо намерения клиента открыть счет (счета), электронный кошелек (электронные кошельки) могут быть связаны с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем;»;

абзац тридцать седьмой изложить в следующей редакции:

«расчеты по финансовой операции с недвижимым (движимым) имуществом на сумму более 100 базовых величин осуществляются в наличной форме;»;

после абзаца сорокового дополнить часть абзацами следующего содержания:

«осуществление клиентом финансовой операции, если по совокупности имеющейся информации возникают подозрения, что они осуществляются в целях незаконного оборота наркотических средств, психотропных веществ, их аналогов и прекурсоров либо на основании критериев, определяемых в том числе международными организациями;

систематическое осуществление финансовых операций между аффилированными юридическими лицами;

осуществление клиентом финансовых операций, связанных с приобретением или отчуждением цифровых знаков (токенов) за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги у нерезидентов без участия резидента Парка высоких технологий;

осуществление финансовой операции с одним и тем же недвижимым имуществом два раза и более в течение одного года, кроме наследования недвижимого имущества;».

2. Настоящее постановление вступает в силу с 20 ноября 2020 г.