ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
8 октября 2024 г. № 318
Об утверждении Положения о филиалах иностранных банков
Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 декабря 2025 г. № 403 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 06.02.2026, 10-2/6201) <B22606201>
На основании части первой статьи 39, частей третьей и пятой статьи 91 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Положение о филиалах иностранных банков (прилагается).
2. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.
Председатель Правления |
П.В.Каллаур |
|
Постановление Правления |
ПОЛОЖЕНИЕ
о филиалах иностранных банков
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящее Положение определяет порядок открытия, основания и порядок прекращения деятельности филиалов иностранных банков на территории Республики Беларусь, а также особенности регулирования указанной деятельности и банковского надзора за ней.
Для целей настоящего Положения термины «валютно-обменные операции», «иностранные банки», «нерезиденты» используются в значениях, определенных соответственно подпунктами 1.2, 1.9, 1.10 пункта 1 статьи 1 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003 г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле».
2. Филиал иностранного банка осуществляет свою деятельность на территории Республики Беларусь на основании разрешения на открытие и осуществление деятельности филиала иностранного банка на территории Республики Беларусь (далее, если не установлено иное, – разрешение), выдаваемого Национальным банком в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением, а также положения о филиале, утвержденного открывшим его иностранным банком.
3. На основании разрешения филиал иностранного банка вправе осуществлять в отношении клиентов, являющихся юридическими лицами, в том числе банками-респондентами, следующую деятельность:
3.1. для проведения расчетов:
привлечение денежных средств на текущие (расчетные) банковские счета;
открытие и ведение банковских счетов;
осуществление расчетного и (или) банковского кассового обслуживания;
эмиссия банковских платежных карточек и иных платежных инструментов, требующих открытия и ведения счетов и проведения расчетных операций по платежам, принятым при использовании таких платежных инструментов;
валютно-обменные операции;
расчетные операции;
консультационные и информационные услуги;
эмиссия электронных денег;
распространение электронных денег;
обмен электронных денег;
погашение электронных денег;
платежные услуги клиринга;
информационные платежные услуги;
услуги оператора платежной системы по организации платежной системы;
инициирование платежа;
эквайринг платежных операций;
услуги процессинга;
иная предусмотренная законодательством деятельность, осуществляемая для собственных нужд и (или) необходимая для обеспечения осуществления банковских операций, перечисленных в настоящем подпункте;
3.2. для осуществления иных операций, подверженных кредитному риску:
размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности (в том числе предоставление кредитов);
выдача банковских гарантий и иные операции с банковскими гарантиями;
лизинговая деятельность;
финансирование под уступку денежного требования (факторинг);
иная предусмотренная законодательством деятельность, осуществляемая для собственных нужд и (или) необходимая для обеспечения осуществления банковских операций, перечисленных в настоящем подпункте.
4. Иностранный банк осуществляет деятельность на территории Республики Беларусь не более чем через один филиал иностранного банка, размещенный по одному адресу (месту нахождения).
Филиал иностранного банка считается открытым и осуществляет свою деятельность на территории Республики Беларусь с даты внесения записи о его открытии в реестр представительств иностранных организаций и филиалов иностранных юридических лиц (далее – реестр).
При осуществлении деятельности филиала иностранного банка на территории Республики Беларусь права и обязанности возникают непосредственно у иностранного банка.
Наименование филиала иностранного банка указывается на одном из государственных языков Республики Беларусь, содержит слова «филиал банка» и наименование иностранного банка, открывшего такой филиал.
Внесение в реестр записей об открытии филиала иностранного банка, приостановлении, возобновлении, прекращении его деятельности на территории Республики Беларусь осуществляется в срок не позднее трех рабочих дней после принятия Национальным банком соответствующего решения.
Филиал иностранного банка имеет официальный сайт в глобальной компьютерной сети Интернет, сетевой адрес которого размещен в национальных доменных зонах «.by» и (или) «.бел».
Иностранный банк при осуществлении деятельности на территории Республики Беларусь через свой филиал соблюдает банковское законодательство, законодательство о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – ПОД/ФТ) в объеме, установленном для банков.
Филиал иностранного банка отражает в бухгалтерском учете осуществляемые им операции, а также составляет бухгалтерскую (финансовую) отчетность в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка, регулирующими вопросы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.
ГЛАВА 2
УСЛОВИЯ ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА ИНОСТРАННОГО БАНКА
5. Для открытия филиала иностранного банка на территории Республики Беларусь иностранным банком соблюдаются следующие условия:
5.1. иностранный банк осуществляет банковскую деятельность в стране места его нахождения (регистрации) не менее трех лет на основании выданного уполномоченным органом специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности (далее – лицензия);
5.2. иностранный банк относится к банкам групп «А», «В», «С», «D», определяемым в соответствии с подпунктами 2.1–2.4 пункта 2 Инструкции о нормативах безопасного функционирования, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 11 июля 2022 г. № 257;
5.3. иностранный банк имеет уставный фонд в размере, эквивалентном не менее 60 млн. долларов США;
5.4. иностранный банк находится (зарегистрирован) в стране, которая является участником международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ и выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);
5.5. между надзорным органом страны места нахождения (регистрации) иностранного банка и Национальным банком заключен международный договор (соглашение, меморандум) в области банковского надзора.
ГЛАВА 3
ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА ИНОСТРАННОГО БАНКА
6. При соблюдении условий открытия филиала иностранного банка на территории Республики Беларусь, указанных в главе 2 настоящего Положения, иностранный банк обращается в Национальный банк с ходатайством о получении предварительного согласия на открытие филиала иностранного банка на территории Республики Беларусь (далее – предварительное согласие) с указанием полного наименования иностранного банка, даты регистрации, места нахождения (регистрации) и деятельности, которую иностранный банк планирует осуществлять с учетом перечня операций, указанных в его лицензии.
Вместе с ходатайством иностранный банк представляет следующие документы:
копия решения уполномоченного органа иностранного банка об открытии филиала на территории Республики Беларусь;
положение о филиале иностранного банка;
документ, подтверждающий регистрацию иностранного банка (выписка из торгового регистра страны места нахождения (регистрации) иностранного банка или иное эквивалентное доказательство его юридического статуса в соответствии с законодательством страны его места нахождения (регистрации), датированные не позднее двенадцати месяцев до даты их подачи в Национальный банк, либо нотариально засвидетельствованные копии указанных документов);
копии учредительных документов и лицензий иностранного банка;
разрешение (согласие) уполномоченного органа страны места нахождения (регистрации) иностранного банка на открытие филиала на территории Республики Беларусь, если такое разрешение (согласие) требуется в соответствии с законодательством страны места нахождения (регистрации) иностранного банка или международными соглашениями;
нотариально удостоверенная доверенность на руководителя (лицо, выполняющее функции руководителя), иное уполномоченное лицо иностранного банка, которому предоставлены полномочия на осуществление необходимых процедур, связанных с открытием и осуществлением деятельности филиала иностранного банка;
годовая индивидуальная финансовая отчетность иностранного банка, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности и их Разъяснениями, принимаемыми Фондом Международных стандартов финансовой отчетности, на дату не позднее двенадцати месяцев до даты подачи в Национальный банк ходатайства о получении предварительного согласия вместе с аудиторским заключением по этой отчетности;
стратегия деятельности филиала иностранного банка на два года или более, содержащая прогноз основных показателей и результатов деятельности, а также мероприятия, инструменты, ресурсы и условия их достижения.
Документы, указанные в частях второй и четвертой настоящего пункта, а также в подпункте 20.1 пункта 20 настоящего Положения, должны быть представлены на одном из государственных языков Республики Беларусь либо на языке оригинала с переводом на один из государственных языков Республики Беларусь (достоверность перевода документов с одного языка на другой, подлинность подписи переводчика нотариально свидетельствуются), удостоверены компетентными органами в соответствии с законодательством страны места нахождения (регистрации) иностранного банка и легализованы в порядке, предусмотренном законодательством, не позднее двенадцати месяцев до даты представления документов в Национальный банк, если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь.
В случае необходимости получения дополнительных сведений Национальный банк может запросить у иностранного банка недостающие информацию и (или) документы, которые представляются в срок, не превышающий тридцати рабочих дней со дня получения соответствующего запроса.
7. Решение о выдаче предварительного согласия либо об отказе в его выдаче принимается Правлением Национального банка в срок не позднее двух месяцев со дня представления документов, предусмотренных частями первой–третьей пункта 6 настоящего Положения, с уведомлением иностранного банка о принятом решении в письменной форме в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.
Предварительное согласие действительно в течение двенадцати месяцев со дня принятия соответствующего решения.
8. Основаниями для отказа в выдаче предварительного согласия являются:
представление неполных и (или) недостоверных сведений и (или) документов, не соответствующих требованиям, указанным в пункте 6 настоящего Положения;
приостановление, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций, или отзыв лицензии у иностранного банка;
несоответствие положения о филиале иностранного банка законодательству Республики Беларусь;
отрицательное аудиторское мнение, аудиторское мнение с оговоркой, отказ от выражения аудиторского мнения по результатам аудита годовой индивидуальной финансовой отчетности иностранного банка, представленной в соответствии с абзацем восьмым части второй пункта 6 настоящего Положения;
наличие информации о деятельности иностранного банка, противоречащей интересам Республики Беларусь.
9. Для получения разрешения, в том числе в случае внесения в него изменений, иностранный банк представляет в Национальный банк соответствующее ходатайство с приложением:
информации о прохождении лицами, назначенными или претендующими на выполнение функций руководителя филиала иностранного банка, оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным частью одиннадцатой статьи 1091 Банковского кодекса Республики Беларусь, частью второй пункта 22 и пунктом 23 Инструкции о порядке проведения Национальным банком оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, об аттестации и специальной аттестации, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 декабря 2012 г. № 669;
информации с описанием технических возможностей для осуществления деятельности филиала иностранного банка, соответствующих требованиям к техническим возможностям для осуществления банковских операций, установленным для банков в соответствии с частью восьмой статьи 85 Банковского кодекса Республики Беларусь;
информации о штатном расписании и общем количестве работников филиала иностранного банка с учетом требования, установленного частью третьей пункта 16 настоящего Положения;
документов, подтверждающих право на размещение филиала иностранного банка по месту нахождения, указанному в положении о филиале иностранного банка;
информации с описанием системы внутреннего контроля в филиале иностранного банка, соответствующей требованиям Инструкции об организации корпоративного управления, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 21 февраля 2024 г. № 62;
информации о прохождении лицами, назначенными или претендующими на выполнение функций должностного лица, ответственного за внутренний контроль в филиале иностранного банка, оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным частью пятой пункта 22 и пунктом 23 Инструкции о порядке проведения Национальным банком оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, об аттестации и специальной аттестации;
документов, подтверждающих наличие денежных средств на счете, открытом иностранным банком в Национальном банке, в размере, установленном пунктом 14 настоящего Положения.
10. Национальный банк рассматривает представленные вместе с ходатайством информацию и документы, указанные в пункте 9 настоящего Положения, и в течение двух месяцев с даты их представления:
при отсутствии оснований для отказа в выдаче разрешения принимает решение о выдаче разрешения, внесении сведений об открытии филиала иностранного банка в реестр, а также размещает информацию о выдаче разрешения на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет;
при наличии оснований для отказа в выдаче разрешения принимает решение об отказе в выдаче разрешения.
Решение о выдаче или об отказе в выдаче разрешения принимается Правлением Национального банка с уведомлением иностранного банка в письменной форме в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.
11. Разрешение на открытие и осуществление деятельности филиала иностранного банка на территории Республики Беларусь выдается по форме согласно приложению.
Основаниями для отказа в выдаче разрешения являются:
представление неполных и (или) недостоверных сведений либо неполного пакета документов, указанных в пункте 9 настоящего Положения;
отсутствие руководителя (лица, выполняющего функции руководителя) филиала иностранного банка или его несоответствие квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным частью одиннадцатой статьи 1091 Банковского кодекса Республики Беларусь, частью второй пункта 22 и пунктом 23 Инструкции о порядке проведения Национальным банком оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, об аттестации и специальной аттестации;
несоответствие технических возможностей для осуществления деятельности филиала иностранного банка требованиям к техническим возможностям для осуществления банковских операций, установленным для банков в соответствии с частью восьмой статьи 85 Банковского кодекса Республики Беларусь;
отсутствие должностного лица, ответственного за внутренний контроль в филиале иностранного банка (лица, выполняющего соответствующие функции), или его несоответствие квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным частью пятой пункта 22 и пунктом 23 Инструкции о порядке проведения Национальным банком оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, об аттестации и специальной аттестации;
истечение срока, установленного частью второй пункта 7 настоящего Положения;
наличие информации о деятельности иностранного банка, противоречащей интересам Республики Беларусь.
12. Ходатайство иностранного банка о внесении изменений в разрешение рассматривается Национальным банком без получения предварительного согласия.
Решение о внесении изменений в разрешение принимается в срок не позднее двух месяцев с даты представления информации и документов, указанных в абзацах третьем, пятом, седьмом, девятом части второй пункта 6 и пункте 9 настоящего Положения, за исключением случаев, указанных в частях второй и третьей пункта 13 настоящего Положения, с уведомлением иностранного банка в письменной форме в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.
13. Филиал иностранного банка не позднее десяти рабочих дней до истечения срока действия доверенности на руководителя (лица, выполняющего функции руководителя) филиала иностранного банка либо с даты назначения нового руководителя (лица, выполняющего функции руководителя) филиала иностранного банка представляет в Национальный банк нотариально удостоверенную (легализованную в установленном порядке) доверенность.
Филиал иностранного банка не позднее пяти рабочих дней с даты изменения места нахождения филиала иностранного банка обращается в Национальный банк с ходатайством о внесении изменений в разрешение с приложением документов, указанных в абзаце третьем части второй пункта 6 и абзацах третьем и пятом пункта 9 настоящего Положения.
Иностранный банк в течение тридцати рабочих дней с даты изменения своего наименования обращается в Национальный банк с ходатайством о внесении изменений в разрешение с приложением документов, указанных в абзацах четвертом, пятом, седьмом, девятом части второй пункта 6 настоящего Положения.
При внесении изменений в положение о филиале иностранного банка, не требующих внесения изменений в разрешение, иностранный банк уведомляет об этом Национальный банк в срок, не превышающий десяти рабочих дней с даты внесения соответствующих изменений, с приложением положения о филиале иностранного банка с учетом указанных изменений.
14. Иностранный банк до получения разрешения перечисляет на счет, открытый иностранным банком в Национальном банке, денежные средства в размере:
не менее 15 млн. белорусских рублей – при получении иностранным банком, который относится к банкам групп «А», «В», «С», «D», разрешения на осуществление деятельности по операциям, указанным в подпункте 3.1 пункта 3 настоящего Положения;
не менее 50 млн. белорусских рублей – при получении иностранным банком, который относится к банкам групп «А», «В», «С», разрешения на осуществление деятельности по операциям, указанным в подпунктах 3.1 и 3.2 пункта 3 настоящего Положения.
ГЛАВА 4
ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ФИЛИАЛА ИНОСТРАННОГО БАНКА
15. Для филиала иностранного банка устанавливается норматив левереджа, минимальное значение которого поддерживается ежедневно на уровне:
не менее 15 процентов – при получении иностранным банком, который относится к банкам групп «А», «В», «С», «D», разрешения на осуществление деятельности по операциям, указанным в подпункте 3.1 пункта 3 настоящего Положения;
не менее 20 процентов – при получении иностранным банком, который относится к банкам групп «А», «В», «С», разрешения на осуществление деятельности по операциям, указанным в подпунктах 3.1 и 3.2 пункта 3 настоящего Положения.
Величина левереджа рассчитывается как соотношение размера денежных средств, размещенных иностранным банком на счете в Национальном банке в соответствии с пунктом 14 настоящего Положения, и совокупной суммы балансовых требований филиала иностранного банка, условных обязательств и требований по сделкам, подверженных рискам, с учетом следующего:
совокупная сумма балансовых требований филиала иностранного банка, условных обязательств и требований по сделкам, подверженных рискам, рассчитывается в порядке, аналогичном порядку расчета такой суммы, установленному пунктами 97–100 Инструкции о нормативах безопасного функционирования для банков;
для филиалов иностранных банков, имеющих разрешение на осуществление деятельности по операциям, указанным в подпунктах 3.1 и 3.2 пункта 3 настоящего Положения, совокупная сумма балансовых требований условных обязательств и требований по сделкам, подверженных рискам, рассчитывается за вычетом величины денежных средств, привлеченных от нерезидентов Республики Беларусь;
к денежным средствам, привлеченным от нерезидентов Республики Беларусь, относятся обязательства филиала иностранного банка перед нерезидентами Республики Беларусь, отраженные на дату расчета величины левереджа по пассиву балансовых счетов, за исключением обязательств филиала иностранного банка перед нерезидентами Республики Беларусь, отраженных на соответствующих балансовых счетах по учету полученных субординированных кредитов (займов).
16. Иностранный банк организует в филиале систему управления рисками, систему вознаграждений и компенсаций, систему внутреннего аудита.
Систему внутреннего контроля иностранный банк организует в соответствии с требованиями Инструкции об организации корпоративного управления.
Количество иностранных граждан и лиц без гражданства, являющихся или предполагаемых к назначению работниками филиала иностранного банка, включая руководителя (лицо, выполняющее функции руководителя), не должно превышать 50 процентов от общего количества работников филиала иностранного банка.
17. Филиал иностранного банка составляет и представляет в Национальный банк:
17.1. пруденциальную отчетность за подписью руководителя (лица, выполняющего функции руководителя) филиала иностранного банка в порядке и сроки, указанные в приложении 1 к Инструкции о порядке составления и представления пруденциальной отчетности, представления индивидуальной бухгалтерской (финансовой) отчетности, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2006 г. № 172, в следующем объеме:
17.1.1. раздел VI «Расчет величины левереджа» формы 2801 «Отчет о достаточности капитала, величине левереджа, дополнительной потребности в нормативном капитале и управлении рисками», составляемый в соответствии с приложением 1 к постановлению Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2006 г. № 172 «Об установлении форм отчетности и утверждении Инструкции о порядке составления и представления пруденциальной отчетности, представления индивидуальной бухгалтерской (финансовой) отчетности», частью пятой подпункта 6.1 пункта 6 Инструкции о порядке составления и представления пруденциальной отчетности, представления индивидуальной бухгалтерской (финансовой) отчетности и с учетом следующих особенностей:
в строку 4 графы 6 включается величина средств, привлеченных от нерезидентов Республики Беларусь, рассчитанная в соответствии с абзацем четвертым части второй пункта 15 настоящего Положения;
величина левереджа, включаемая в строку 6 графы 6, рассчитывается в соответствии с частью второй пункта 15 настоящего Положения;
17.1.2. информация о показателях, характеризующих финансовое положение филиала иностранного банка за 31 марта, 30 июня, 30 сентября, доходы, расходы и прибыль или убыток филиала иностранного банка за период, начинающийся 1 января и заканчивающийся 31 марта, 30 июня, 30 сентября того же года, составляемая по формам бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках в соответствии с национальными стандартами бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности, иными нормативными правовыми актами по бухгалтерскому учету, бухгалтерской (финансовой) отчетности;
17.1.3. сопроводительная записка к отчетности банка, в которую включаются дополнительные сведения к отчетности, указанной в подпунктах 17.1.1 и 17.1.2 настоящего пункта, перечень и случаи включения которых определяются филиалом иностранного банка самостоятельно;
17.2. форму отчетности «Бухгалтерский баланс», составляемую и представляемую в соответствии с Инструкцией по формированию и представлению формы отчетности «Бухгалтерский баланс», утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2012 г. № 740;
17.3. бухгалтерскую (финансовую) отчетность филиала иностранного банка в объеме, порядке и сроки, предусмотренные для банков в соответствии с пунктами 20–22 Инструкции о порядке составления и представления пруденциальной отчетности, представления индивидуальной бухгалтерской (финансовой) отчетности;
17.4. отчетность в сфере законодательства о ПОД/ФТ в соответствии с постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16 декабря 2021 г. № 388 «О форме отчетности 1050 «О финансовых операциях и клиентах, подлежащих идентификации»;
17.5. информацию о назначении, увольнении (освобождении от должности) руководителя филиала иностранного банка и должностного лица, ответственного за внутренний контроль в филиале иностранного банка, в срок не позднее пяти рабочих дней с момента наступления соответствующего события.
18. Национальный банк принимает решение о приостановлении действия разрешения на срок до двенадцати месяцев и уведомляет об этом иностранный банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия указанного решения.
Решение о возобновлении действия разрешения Национальный банк принимает в течение месяца после устранения иностранным банком причин, послуживших основанием для принятия решения о приостановлении действия разрешения, и уведомляет об этом иностранный банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия указанного решения.
Решения о приостановлении и возобновлении действия разрешения принимаются Правлением Национального банка и вступают в силу с момента внесения соответствующих записей в реестр.
19. Основанием для принятия Национальным банком решения о приостановлении действия разрешения является невыполнение предписаний Национального банка, предусмотренных абзацами четвертым и пятым части первой статьи 134 Банковского кодекса Республики Беларусь.
ГЛАВА 5
ПОРЯДОК ПРЕКРАЩЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИЛИАЛА ИНОСТРАННОГО БАНКА
20. Основаниями для принятия Национальным банком решения о прекращении деятельности филиала иностранного банка являются:
20.1. решение уполномоченного органа иностранного банка о прекращении деятельности и закрытии филиала иностранного банка;
20.2. решение Правления Национального банка об отзыве разрешения;
20.3. прекращение действия международного договора (соглашения, меморандума) в области банковского надзора, заключенного между надзорным органом страны места нахождения (регистрации) иностранного банка и Национальным банком.
21. Национальный банк принимает решение о прекращении деятельности филиала иностранного банка в течение тридцати рабочих дней со дня наступления обстоятельств, указанных в пункте 20 настоящего Положения, и не позднее следующего рабочего дня с даты его принятия направляет уведомление о принятом решении иностранному банку и надзорному органу страны места нахождения (регистрации) иностранного банка, а также направляет информацию о начале процедуры прекращения деятельности филиала иностранного банка в реестр.
22. Основаниями для принятия Национальным банком решения об отзыве разрешения являются:
отзыв лицензии у иностранного банка, открывшего филиал на территории Республики Беларусь, и (или) ликвидация иностранного банка, открывшего филиал на территории Республики Беларусь;
отсутствие более двенадцати месяцев руководителя, должностного лица, ответственного за внутренний контроль в филиале иностранного банка, или несоответствие более трех месяцев подряд указанного должностного лица требованиям, установленным частью пятой пункта 22 и пунктом 23 Инструкции о порядке проведения Национальным банком оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, об аттестации и специальной аттестации;
несоблюдение филиалом иностранного банка норматива безопасного функционирования, установленного пунктом 15 настоящего Положения;
осуществление филиалом иностранного банка деятельности, не предусмотренной разрешением;
неустранение филиалом иностранного банка нарушений, послуживших основанием для приостановления действия разрешения в соответствии с пунктом 19 настоящего Положения.
23. Филиал иностранного банка прекращает деятельность, указанную в разрешении, и начинает процедуру закрытия филиала со дня включения сведений о начале процедуры прекращения деятельности в реестр, при этом срок исполнения иностранным банком своих обязательств, вытекающих из деятельности филиала иностранного банка, считается наступившим.
24. Иностранный банк в течение двух месяцев с даты начала процедуры прекращения деятельности за счет собственных средств погашает имеющиеся требования по обязательствам, вытекающим из деятельности филиала иностранного банка.
Не позднее тридцати рабочих дней после получения информации, подтверждающей полное погашение иностранным банком требований по обязательствам, вытекающим из деятельности филиала иностранного банка, Национальный банк принимает решение о возврате денежных средств, указанных в пункте 14 настоящего Положения, окончании процедуры прекращения деятельности и исключении из реестра филиала иностранного банка и не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения направляет соответствующую информацию в реестр.
Решение, указанное в части второй настоящего пункта, не принимается, и информация не направляется в реестр, если:
филиал иностранного банка включен в план выборочных проверок и (или) получена информация о проведении (планировании к проведению) контрольных мероприятий в соответствии с законодательством и (или) у филиала иностранного банка имеется задолженность перед бюджетом, – до получения Национальным банком информации о проведении и завершении такой проверки, таких мероприятий и погашения задолженности перед бюджетом;
поступила письменная информация от органов прокуратуры, иных уполномоченных органов в пределах компетенции о выявленных фактах совершения филиалом иностранного банка, его должностными лицами правонарушений, связанных с деятельностью филиала, а также об имеющейся задолженности перед бюджетом, – до получения Национальным банком информации от таких органов о принятых решениях по выявленным фактам совершения правонарушений и (или) представления филиалом иностранного банка в Национальный банк документов, подтверждающих погашение задолженности перед бюджетом.
25. При наличии непогашенных требований по обязательствам, вытекающим из деятельности филиала иностранного банка, по истечении двух месяцев с даты начала процедуры прекращения деятельности филиала иностранного банка Национальный банк:
поручает исполнение указанных требований руководителю (лицу, выполняющему функции руководителя) филиала иностранного банка или иному лицу, определенному решением Правления Национального банка, за счет денежных средств, указанных в пункте 14 настоящего Положения;
направляет уведомление иностранному банку о необходимости погашения требований;
информирует надзорный орган страны места нахождения (регистрации) иностранного банка о прекращении деятельности филиала иностранного банка на территории Республики Беларусь и наличии у иностранного банка непогашенных требований;
инициирует процедуру обращения взыскания по неисполненным иностранным банком обязательствам, вытекающим из деятельности филиала иностранного банка на территории Республики Беларусь.
|
к Положению о филиалах |
Форма
РАЗРЕШЕНИЕ
на открытие и осуществление деятельности филиала иностранного банка на территории Республики Беларусь
№ ____________
|
_______________ |
|
(дата выдачи) |
г. Минск
Настоящее разрешение выдано _____________________________________________
(наименование иностранного банка)
на открытие и осуществление на территории Республики Беларусь деятельности филиала ____________________________________________________________________,
(название филиала иностранного банка)
расположенного по адресу: ____________________________________________________,
(адрес)
следующей деятельности:
1.
…
…
______________________________ |
_______________ |
____________________________ |
(должность служащего, подписавшего разрешение) |
(подпись) |
(фамилия, собственное имя, отчество) |
М.П.
