Мошенничество при займе

Материал актуализирован с использованием правовых актов по состоянию на 26 сентября 2019 г.

Описываются процедура заключения договора займа и возможные случаи мошеннических действий.

В условиях дефицита свободных денежных средств распространение между субъектами получают гражданско-правовые отношения по поводу передачи финансовых инструментов на различных договорных условиях. Особому правовому регулированию подлежат такие операции, как передача средств в рамках займа и кредита, а также для совместного формирования уставного фонда и ведения бизнеса.

Как правило, обстоятельства, помогающие должнику уйти от ответственности за неисполнение обязанности по возврату денежных средств, продумываются и внедряются им заранее. Но иногда такие случаи возникают непреднамеренно из-за отсутствия у сторон сделки опыта. Чаще всего заемщик не имеет предварительного умысла обманным путем завладеть чужими деньгами. Однако бывают ситуации, когда должник не в состоянии вернуть долг, из-за чего возникает конфликт с заимодавцем, и после этого, воспользовавшись ситуацией, должник не возвращает долг доверчивому партнеру.